Нові правила від НБУ: кому обмежать операції по картках
zk.znaj.ua
Mon, 16 Dec 2024 10:35:00 +0200
В Україні вступили в силу нові обмеження для клінтів банків, які не можуть підтвердити джерела своїх доходів.
Це стало можливим завдяки підписанню Меморандуму про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг найбільшими банками країни, про що повідомив голова Національного банку України Андрій Пишний.
Згідно з новими правилами, для таких клінтів будуть введені ліміти на операції через IBAN та P2P перекази.
Поступово ці обмеження набудуть чинності З 1 лютого 2025 року для клінтів з високим рівнем ризику встановлються місячний ліміт на операції до 50 тисяч гривень, а для клінтів середнього та низького рівня ризику до 150 тисяч гривень.
З 1 червня 2025 року ліміт для клінтів середнього та низького рівня ризику зменшиться до 100 тисяч гривень на місяць.
Ці зміни стосуватимуться лише тих користувачів, які не можуть надати документи, що підтверджують їхні доходи.
За оцінками банків, таких клінтів не більше 1 від загальної кількості.
Здебільшого це особи, які займаються нелегальними фінансовими операціями, зокрема через дропи.
Натомість, якщо клінт працю офіційно або може підтвердити свої доходи іншим способом, ці зміни його не торкнуться.
Крім того, банки, що підписали Меморандум, будуть обмінюватися інформацію про підозрілі операції клінтів у рамках вимог законодавства та НБУ.
Нагадамо, НБУ скасував вимогу підпису як нові правила змінять процес відкриття рахунків Раніше ми писали про те, що в Україні закриваться ще один банк на кого можуть чекати проблеми Крім того, Знай.ua повідомляв, ліміт на карткові перекази знижуться банки України готуються до жорстких обмежень
Останні новини
більше новин