Банки готують нові обмеження на перекази: на кого не звернуть увагу
zk.znaj.ua
Mon, 16 Dec 2024 06:35:00 +0200
Нещодавно Національний банк України та провідні банки країни підписали меморандум, який вводить нові правила переказів та підходи до оцінки клінтів.
Давайте розберемося, що це означа для простих українців.
Якщо ви отримуте білу зарплату або можете документально підтвердити свої доходи, для вас нічого не зміниться.
Усі звичні фінансові операції перекази, платежі працюватимуть у звичайному режимі.
Нові обмеження стосуються лише клінтів, які не мають документального підтвердження своїх доходів, особливо якщо їх відносять до групи високого ризику.
Таких клінтів, за оцінками банків, не більше 1.
Саме вони часто повязані із нелегальними схемами чи дропопераціями.
Для клінтів без підтверджених доходів введено обмеження перекази понад 50 тисяч гривень на місяць будуть неможливі без надання документів, що підтверджують джерела коштів.
Банки можуть запросити такі документи, як податкові декларації зарплатні довідки підтвердження волонтерської діяльності інші офіційні підтвердження.
Для клінтів із підтвердженими доходами таких обмежень нема.
НБУ запевнив, що волонтери, як і раніше, зможуть проводити операції без додаткових перешкод.
Для цього потрібно надати стандартний пакет документів, що підтверджу їхню діяльність.Також меморандум не містить вимог до додаткової ідентифікації для військових або тимчасово переміщених осіб.
Чи потрібно оновлювати дані в банку Ні, клінтам не потрібно подавати нові довідки чи оновлювати свої дані.
Усі необхідні перевірки вже проводяться банками під час відкриття рахунків.
Якщо вас це не стосувалося раніше, зараз нічого не зміниться.
Головна мета зробити фінансові операції прозорими й ускладнити використання платіжної системи для незаконної діяльності.
Банки продовжують працювати за принципом знай свого клінта, що дозволя виявляти ризикових осіб і попереджати тіньові схеми.
Нагадамо, українців штрафують за валюту у кого можуть відібрати 20 заощаджень Раніше ми розповідали, що кредитки стають непотрібним пластиком ПриватБанк позбавля клінтів важливої послуги Також, святковий шопінг закінчиться сльозами Приватбанк блоку картки за оплату в інтернеті
Останні новини
більше новин