В Украине банки стали значительно чаще проверять финансовые операции клиентов и финансовый мониторинг в 2025 году заметно усилился. Речь идет не только о крупных бизнес-переводах или подозрительных схемах, но и об обычных операциях физических лиц, если они не соответствуют типичному финансовому поведению клиента.

Банки обязаны анализировать движение средств в соответствии с требованиями законодательства и рекомендациями Национального банка Украины, которое в последнее время уточнило подходы к финмониторингу.

Финансовые учреждения регулярно передают информацию о подозрительных операциях в Государственную службу финансового мониторинга. Под проверку могут попасть внезапные крупные переводы, необычные поступления, частые операции между разными лицами или платежи, не имеющие понятного экономического объяснения. Важную роль играет финансовый профиль клиента: если движение денежных средств резко отличается от привычного уровня доходов, банк вправе запросить дополнительные пояснения или документы.

Усиление контроля не означает автоматическую блокировку счетов. В большинстве случаев банки только уточняют информацию, чтобы убедиться в законном происхождении средств. Проблемы возникают, когда клиент игнорирует запросы или не может подтвердить источник доходов. Именно поэтому эксперты советуют заблаговременно сообщать банку о крупных или нестандартных операциях и хранить документы, подтверждающие происхождение денег.

Если транзакцию все же временно приостановили, клиент имеет право получить пояснения и предоставить необходимые подтверждения. В случае несогласия с решением банка, его можно обжаловать, обратившись в Национальный банк или в судебном порядке.

Финмониторинг не является наказанием, а инструментом контроля, цель которого — предотвратить отмывание средств и защитить финансовую систему. Для большинства украинцев соблюдение простых правил позволяет избежать любых проблем с банковскими счетами.

Напомним,  ПриватБанк берет плату за то, что раньше было бесплатным

Ранее мы рассказывали, что переводы угрожают огромными штрафами: кем налоговая займется в первую очередь 

Также банки сняли ограничения на переводы: кому отменили лимиты