Лимит на карточные переводы: ограничения отменили, но "финансовые наручники" не сняли
zk.znaj.ua
Fri, 04 Apr 2025 06:35:00 +0300
Национальный банк Украины продолжает усиливать контроль над финансовыми операциями.
Несмотря на то, что с 1 апреля 2025 отменен временный лимит в 150 тысяч гривен на карточные переводы между физическими лицами, украинцы не получили финансовой свободы.
Ведь с февраля были введены новые, более жесткие ограничения, сообщает Новини.LIVE.
Теперь каждая транзакция внимательно проверяется, а для разных категорий клиентов действуют свои лимиты.
Если у вас нет подтвержденных доходов, перевести более 150 тысяч гривен в месяц вы не сможете.
А если финансовый мониторинг отнесет вас в группу высокого риска, то и вовсе получите ограничение в 50 тысяч гривен.
Осенью 2024 года НБУ временно установил лимит на карточные P2Pпереводы, который должен был действовать шесть месяцев.
Это решение объяснялось необходимостью борьбы с теневыми схемами, отмыванием денег и деятельностью так называемых дропов лиц, используемых для незаконных транзакций.
Ограничения действовали только на исходные карточные операции, но не затрагивали счета волонтеров, официальные доходы, переводы между собственными счетами и операции через IBAN.
Однако уже в начале 2025 года стало ясно послабления ждать не стоит.
С 1 февраля 2025 г.
НБУ вместе с банками приняли Меморандум о прозрачности финансовых операций.
Он предполагает 150 000 грн/мес.
максимальная сумма переводов для физических лиц с неподтвержденными доходами.
50 000 грн/мес.
для клиентов, которых финансовый мониторинг отнес в группу высокого риска.
С 1 июня 2025 года максимальная сумма для клиентов среднего и низкого уровня риска будет уменьшена до 100 000 грн/мес.
Отдельно следует отметить, что теперь под ограничения попали и переводы через IBAN, которые раньше оставались лазейкой для тех, кто хотел избежать лимитов.
Впрочем, предел можно увеличить, но для этого нужно документально подтвердить свои доходы.
Банки и регулятор больше не позволят проводить большие суммы без должной финансовой прозрачности.
Напомним, ПриватБанк изменил тарификации популярной услуги что нужно знать клиентам Ранее мы рассказывали, что уже началось банки ввели обновленные правила переводов, что надо знать Также, до конца 2025 года доллар может стоить 46 грн прогноз аналитиков.
Последние новости
больше новостей