В 2025 году в Украине значительно усилили финансовый контроль: банки и другие учреждения передают государству все больше данных о подозрительных операциях. За девять месяцев этого года Госфинмониторинг получил более 1,43 млн сообщений - это на 10% больше, чем в прошлом.

По данным opendatabot, чаще всего информацию посылают банки — на них приходится 99% всех отчетов. В среднем государство ежемесячно получает более 160 тысяч сообщений.

Подавляющая часть операций – это пороговые транзакции. То есть, превышающие 400 тыс. грн и имеющие рисковые признаки. Среди них:

• возможна связь с терроризмом или сепаратизмом;

• подлог документов в международной торговле;

• схемы по отмыванию средств через онлайн-операции;

• большие суммы наличных денег;

• рисковые деяния общественных лиц.

Таких операций зафиксировано более 1,18 млн - это примерно 83% всех сообщений.

Еще 17% – это подозрительные операции, и они не зависят от суммы. Банки отправляют отчеты, если поведение клиента выглядит необычно или информация не совпадает с официальными данными.

За отчетный период Госфинмониторинг передал правоохранителям 794 материала на общую сумму 150,46 млрд. грн. Количество таких дел почти не изменилось, однако их общая сумма выросла в три раза.

Больше всего материалов получило Бюро экономической безопасности — более трети всех. На втором месте – полиция, далее СБУ, ДБР, НАБУ и Офис Генпрокурора.

Только за один месяц — октябрь 2025 года правоохранителям передали 208 материалов на почти 80 млрд грн, что больше, чем за весь 2024 год.

Особенно возросло количество дел, связанных с возможными налоговыми нарушениями — в 14 раз больше, чем в прошлом. Общая сумма таких операций – более 157 млрд грн.

Глава службы Филипп Пронин заявил, что за 10 месяцев этого года правоохранителям передали более тысячи материалов на сумму более 230 млрд грн. По его словам, служба сама активно выявляет риски и блокирует схемы, годами работавшие в тени. Также планируется внедрение искусственного интеллекта для ускорения анализа финансовых данных.

Финансовый мониторинг – это система, которая помогает государству бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими преступлениями. Банки и другие учреждения проверяют происхождение средств, анализируют подозрительные транзакции и передают информацию государственным органам.

Пороговые операции — это транзакции от 400 тыс. грн, имеющие хотя бы один рисковый признак.
Подозрительные операции — это операции любой суммы, если банк видит несоответствие или странное поведение клиента.

Напомним, доллар пойдет на рекорд: экономист предупредил о резком изменении курса

Ранее мы рассказывали, что курс неустойчив: стоит ли украинцам покупать или продавать валюту 

Также ПриватБанк накладывает ограничения на карты: какие функции неожиданно блокируют