Несмотря на исключение из реестра Национального банка Украины, платёжная система Cascad, подозреваемая в участии в финансовых схемах для онлайн-казино, продолжает работу, сообщает "Антикор".

Бренд Cascad принадлежит компании ООО "Финпаймент" (ЕГРПОУ 40461899), ранее известной как ООО "ФК Ап.Ми Финанс". Ребрендинг состоялся 18 октября 2025 года и, по данным журналистов, мог быть попыткой отмежеваться от уголовных производств и скандалов, связанных с прежним именем.

Штрафы и нарушения

На протяжении последних лет компания регулярно нарушала финансовое законодательство. В 2024 году НБУ оштрафовал её на 170 тысяч гривен за несвоевременную подачу отчётности. В апреле того же года — на 4,2 млн грн за ненадлежащее проведение финансового мониторинга. В январе 2025-го регулятор наложил ещё один штраф — 6,64 млн грн за нарушение требований закона о платёжных услугах.

Несмотря на эти санкции и исключение из реестра НБУ, Cascad продолжает функционировать и обслуживать клиентов. Владельцами компании числятся Андрей Веремчук и Александр Сердюк, офис расположен в бизнес-центре по адресу Киев, ул. Бойчука, 44а.

Pin-Up и налоговая схема

Бюро экономической безопасности (БЭБ) расследует деятельность финансовых компаний, обеспечивающих транзакции для нелегальных онлайн-казино. Одним из таких посредников считается «Ап.Ми Финанс», связанная с российским брендом Pin-Up.

В октябре 2023 года детективы внесли сведения в ЕРДР №72023000500000083 по признакам уклонения от уплаты налогов (ч.3 ст.212 УК Украины). Следствие установило, что в 2021–2022 годах должностные лица компании могли не задекларировать доходы от выигрышей на сумму 346 млн грн, что привело к неуплате налогов и военного сбора на 67,3 млн грн. Ключевую роль в этой схеме играли платёжные системы Cascad и PayMega, обе входящие в структуру группы «Ап.Ми».

Обиски, отказ и снятие ареста

В августе 2024 года детективы БЭБ провели обыски в офисе на Бойчука, 44а. Руководство компании отказалось предоставить доступ к компьютерам и паролям шифрования, из-за чего техника была изъята. Однако уже в феврале 2025 года суд снял арест с имущества, сославшись на отсутствие доказательств активного расследования и необходимости в сохранении ареста.

Российский след и фигура Александра Сердюка

Главным владельцем «Ап.Ми Финанс» является Александр Сердюк. Ранее он руководил рядом платёжных систем, обслуживавших игорный бизнес, включая Wallet One (Единый кошелёк) и National Payment & Collection Processing Center. В 2016 году НБУ запретил деятельность нескольких подобных сервисов, однако Wallet One продолжает работать на территории России и уплачивает налоги в бюджет рф, фактически поддерживая её вооружённые силы. Сердюк при этом остаётся ключевым бенефициаром Cascad, фигурирующей в уголовных делах БЭБ о «отмывании» средств через платёжные сервисы для онлайн-казино.

Ранее мы писали, что правоохранители разоблачили на коррупции мариупольского депутата-стронгмена Лашина.

Также сообщалось, что схема «помощи военным» в Североводонецке обернулась хищением миллионов.

Кроме того мы рассказывали, что эксперты требуют более тщательной проверки компаний, работающих с чувствительной информацией, на связь с рф.