Судебная система Украины продолжает рассматривать громкое дело, связанное с банкротством БГ Банк и ущербом, который, по данным следствия, превысил 300 млн грн. Об этом пишет Processer.media.

В центре скандала находится бывшая главный бухгалтер банка Татьяна Николаевна Киньколых. Следствие полагает, что она могла быть участницей схемы умышленного уклонения от уплаты налогов. Несмотря на попытки смягчить наказание, её претензии пока не находят поддержки в судах. Дополнительное внимание вызывает тот факт, что её супруг работает в Нацбанке Украины, что теоретически создаёт потенциальный конфликт интересов.

Карьера Киньколых и связь с Нацбанком

До банкротства БГ Банк Киньколых работала в нескольких финансовых учреждениях, впоследствии выведенных с рынка — среди них БГ Банк, ФИНЕКСБанк и ряд других банков, некогда успешных, а теперь закрытых. Её супруг, по декларации, занимает должность старшего специалиста в Нацбанке. Такой факт мог бы создать конфликт интересов, если бы он имел доступ к данным о банках, где работала Киньколых, и мог влиять на решения о проверках или ликвидации. Однако родственные связи сами по себе не являются доказательством причастности к преступлениям.

Банкротство БГ Банк и вывод 300 млн грн

27 ноября 2014 года НБУ признал ПАО «БГ Банк» неплатежеспособным и ввел временную администрацию с 28 ноября 2014 по 27 февраля 2015 года. Причины — ухудшение финансового состояния, дефицит ликвидности, невыполнение обязательств перед вкладчиками и кредиторами, а также неэффективные планы финансового оздоровления.

В январе 2018 года Фонд гарантирования вкладов раскрыл, что менее чем за месяц до признания банка неплатежеспособным было реализовано схемы вывода ликвидных активов на сумму почти 300 млн грн. Все махинации произошли за неделю, предшествовавшую смене акционеров и руководства.

Следствие установило следующие ключевые операции:

1. Продажа 4 699 ОВГЗ номиналом 4,7 млн USD (~60,87 млн грн в день сделки) за 8 300 грн, что нанесло банку ущерб не менее 71,15 млн грн.
2. Отступление прав требования по кредитным портфелям на сумму 235,29 млн грн за 23,53 млн грн, что более чем в 10 раз меньше номинала, при этом обеспечением была собственность стоимостью 466,59 млн грн — убытки составили 211,76 млн грн.
3. Фиктивная операция с переводом долга привела к потере актива по кредиту 4,32 млн EUR (~74,6 млн грн) с отменой поручительства и залога.

Все эти сделки стали основанием для уголовных дел. Ранее обвинения были предъявлены бывшим руководителям банка, а теперь к ответственности привлекают и других участников схемы.

Подозрения против Киньколых

Материалы дела указывают, что Татьяна Киньколых, занимавшая пост главного бухгалтера, обвиняется по ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 212 УК Украины — пособничество в уклонении от уплаты налогов и вывод более 300 млн грн из банка до признания его неплатежеспособным. Эти действия привели к потере лицензии банка и катастрофическим последствиям для финансового учреждения.

Попытки избежать строгого наказания

С начала расследования Киньколых пыталась заключить соглашение о признании вины, что могло бы дать ей смягченное наказание — штраф вместо реального лишения свободы и конфискации имущества. Такой вариант позволял бы сохранить значительную часть средств, потенциально скрытых от государства.

Суды отвергают предложения бухгалтерки

Суды последовательно отказывают в утверждении подобных соглашений. Первая попытка была в Голосеевском суде Киева, вторая — в Шевченковском районе. Судьи подчеркнули, что для справедливого приговора необходимо полное возмещение ущерба, а не формальное признание вины.

Перспективы дела

Отказ судов означает, что дело будет рассматриваться по существу, а Киньколых грозит полный спектр наказаний: штраф, конфискация имущества и лишение свободы. Судебный процесс продолжается, общество внимательно следит за его ходом, а основная цель правосудия — добиться возмещения ущерба государству. На данный момент похищенные средства остаются неизвестно где, но отказ в смягчении наказания вселяет надежду, что участники схемы не уйдут от ответственности.