С начала 2025 года клиенты Ощадбанка все чаще сталкиваются с внезапной блокировкой банковских карт и счетов. Причина – усиление финансового мониторинга, который банк осуществляет в рамках требований законодательства о противодействии отмыванию средств.

Как объясняют в банке, эти меры – необходимость в условиях военного положения, но для многих украинцев они стали неприятной неожиданностью. Ощадбанк начал активнее отслеживать «нетипичное» финансовое поведение. Если система фиксирует подозрительные операции, счет может быть временно заблокирован. Под подозрение могут попасть:

• резкий рост количества транзакций;

• переводы от многих разных людей;

• регулярные платежи одному и тому же получателю;

• большие суммы, вносимые наличными через терминал;

• расходы, не соответствующие официальным доходам клиента.

  

Что делать при блокировке? Клиенту необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств: это могут быть справки о зарплате, налоговых декларациях, договорах купли-продажи и т.д. Проблема в том, что нет четких сроков рассмотрения заявлений — обработка может занять несколько недель, а то и дольше.

Об этом свидетельствует история одного из клиентов, которому заблокировали счет еще в мае. Хотя он оперативно подал все документы, за шесть недель ответа не получил. В банке объяснили: каждое обращение прорабатывается индивидуально, очереди большие, а проверка требует времени.

Блокировка счетов — это не наказание, а мера пресечения, говорят в банке. Но для многих украинцев, оказавшихся без доступа к своим деньгам, ситуация выглядит критической.

Что советуют юристы и сам банк?

• следить за собственной финансовой активностью;

• избегать «нестандартных» операций;

• хранить документы, подтверждающие происхождение средств;

• в случае блокировки не медлить с предоставлением объяснений и проверять статус заявления повторно.

Напомним, штрафы впаяют по-полной: налоговая предупредила об изменениях с 1 августа

Ранее мы говорили, что полная тишина вместо поддержки: ПриватБанк может заблокировать карту за попытку перевести деньги

Также  карты заблокируют не только из-за лимитов: что должны знать украинцы о мониторинге