Украинцы привыкли считать, что переводы с карты на карту остаются частным делом. Но на практике это не совсем так. Государственная налоговая служба имеет ряд инструментов, чтобы узнать ваши доходы и транзакции. 

Один из самых распространенных способов – информация от Национального банка о P2P-транзакции (переводы от физлица к физлицу). Если налоговая получает сигнал о большом количестве таких платежей, это может стать основанием для инициирования проверки. В результате могут доначислить 18% налога на доходы физлиц и 1,5% военного сбора.

Кроме информации от НБУ, у налоговой есть и другие источники для контроля денежных потоков:

• Финансовые чеки ФКЧ-3 – особенно при продажах через маркетплейсы, сайты или доставку;

• Обмен данными из Бюро экономической безопасности и органами финмониторинга;

• Решение суда по раскрытию банковской тайны;

• Информационные запросы к плательщикам – с требованием объяснить источники средств;

• Контрольные закупки от налоговой – работники могут выступить под видом клиентов.

  

Операции без РРО или скрытые переводы могут быть расценены как уклонение от налогообложения. ГНС обращает внимание на отсутствие отчетности, деклараций, а также выписок, не совпадающих с задекларированными доходами.

Отметим, что на запросы налоговой необходимо отвечать. Если запрос сформирован в соответствии с законом — ответ обязателен в течение 15 рабочих дней. В то же время, эксперты советуют не передавать полностью все документы без четкого правового основания — в частности банковские выписки, накладные, квитанции.

Напомним, онлайн-торговля под колпаком налоговой: кого заставят платить 10% с каждой копейки

Раньше мы рассказывали о налоге за бутылки или металлолом: нужно ли платить после сдачи вторсырья

Также, налог на недвижимость можно не платить: проверьте, в списке ли вы