Снял деньги или получил перевод: за что банки начнут блокировать украинцам карты
zk.znaj.ua
Sat, 04 Jan 2025 21:35:00 +0200
В 2025 году украинские банки продолжают усиливать финансовый мониторинг, обязаны отслеживать сделки клиентов и блокировать подозрительные транзакции.
Это часть мер по предотвращению отмывания средств и финансированию незаконных действий, в соответствии с рекомендациями Национального банка Украины.
Банки используют список рисковых операций, рекомендованный НБУ.
Среди основных действий, которые могут привести к блокированию счета или запросу дополнительных документов Частое снятие наличных более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах.
Частые кредиты наличны , которые клиент оперативно погашает.
Доходы, не отвечающие реальному финансовому состоянию или значительно превышающие средний уровень в регионе.
Операции, свидетельствующие о легализации незаконных доходов например, неожиданные крупные переводы.
Поступление средств изза границы , которые клиент сразу получает наличными.
Передача доступа к счету третьим лицам , что может свидетельствовать о нелегальном использовании счета.
Большие операции с наличными деньгами , превышающие обычную финансовую активность клиента.
Кроме того, транзакции с криптовалютой, выигрышами в казино или полученные от политически значимых лиц часто попадают под особое внимание банков.
Если банк останавливает операцию, клиенту может предложить предоставить документы для подтверждения ее законности.
Например Декларацию о доходах или налоговых отчетах.
Документы, подтверждающие источник средств договор куплипродажи, свидетельства наследства и т.п..
Выписки из других денежных учреждений.
Для операций, превышающих 400 тысяч гривен, проверка обязательна.
При отсутствии документов банк имеет право заблокировать счет и даже прекратить обслуживание клиента.
Как избежать блокировки Избегайте частых больших снятий наличных.
Подтверждайте законность доходов.
Заранее готовьте документы на большие транзакции.
Будьте осторожны с криптовалютой и преданиями от сомнительных источников.
Напомним, платеж не прошел, а деньги исчезли клиенты Ощада теряют кровные при оплате коммуналки Раньше мы рассказывали, что с пенсионных карт деньги возвращают в бюджет зовите внуков со смартфоном Также ПриватБанк возмутил ограничениями для военнослужащих в каких услугах отказывают
Последние новости
больше новостей