Банки змінюють правила: хто з клієнтів потрапить під особливу увагу
Українські банки розпочали масштабну перевірку клієнтів, яка стала частиною впровадження міжнародних стандартів прозорості фінансової системи. Ці заходи спрямовані на підвищення безпеки, боротьбу з фінансовими злочинами та захист коштів громадян.
У рамках цієї ініціативи клієнтам потрібно буде пройти процедури ідентифікації та верифікації, щоб підтвердити достовірність своїх даних і забезпечити відповідність вимогам банківського законодавства.
Що включає перевірка?
- Ідентифікація : збір основних даних про клієнта (ПІБ, паспортні дані, ідентифікаційний код).
- Верифікація : підтвердження достовірності цих даних, часто у присутності клієнта.
Коли банк може вимагати перевірки?
- Документи втратили чинність – потрібно надати оновлені дані.
- Планова перевірка – регулярне оновлення інформації для фінансового моніторингу.
- Підозра у підробці документів – доступ до рахунків може бути тимчасово обмежено.
Як часто проводять перевірки?
- Високий ризик : щороку.
- Середній ризик : кожні три роки.
- Низький ризик : раз на п’ять років, якщо немає підозр.
Такі заходи допомагають банкам захистити рахунки клієнтів від шахраїв, гарантувати безпеку транзакцій і відповідати міжнародним нормам. Якщо вам надійшов запит на перевірку, варто пройти її якомога швидше, щоб уникнути обмежень у доступі до рахунків.
Нагадаємо, помилки у платіжках: що робити, коли знайшли неточність
Раніше ми писали про те, що термін спливає: як не залишитися без субсидії
Крім того, Знай.ua повідомляв, грошова допомога на компенсацію комуналки: хто отримає та на які послуги
Останні новини
більше новин