В Україні з жовтня діють нові правила переказів з картки на картку, проте багато користувачів скаржаться на часті блокування платіжних карток банками. Найчастіше блокування відбувається через пояснення про "невідповідність операцій профілю клієнта" або "підозрілі транзакції".

Як зазначає фахівчиня банку, такі обмеження не є довільними діями фінансової установи, а є результатом роботи систем безпеки, які реагують на аномальні або ризикові операції.

Заступниця голови правління "Глобус Банку" Анна Довгальська пояснила, що причиною блокування може бути як технічний тригер, так і поведінкова активність клієнта. Алгоритми банків звертають увагу на призначення платежу, і певні слова в цьому полі можуть викликати підозру. Однак словесні "тригери" не є основним інструментом контролю. Значно частіше банки реагують на аномальну поведінку користувача: часті або нетипові перекази, великі суми або різкі зміни фінансової активності.

Блокування картки може відбуватися в ситуаціях, коли збігаються декілька ознак ризику. Серед них: незвична активність по рахунку, нетипові суми переказів або некоректно заповнене призначення платежу. "Якщо транзакція підозріла за сумами і нетиповою активністю, та ще й невірно вказане призначення платежу, то карту можуть заблокувати 'до з’ясування обставин'", — зазначає Довгальська.

Банки використовують поєднання формальних правил і поведінкового аналізу клієнтів для запобігання шахрайству. Головна мета таких дій — захист коштів користувачів та мінімізація ризиків, пов’язаних з незаконними або підозрілими операціями. Українцям радять уважно заповнювати призначення платежу та контролювати частоту і розмір переказів, щоб уникнути неприємних сюрпризів у вигляді тимчасового блокування картки.

Нагадаємо, контроль за картковими переказами посилять: які суми зацікавлять банк та податкову

Раніше ми розповідали, що  ПриватБанк влаштував тотальне блокування рахунків: людей залишають без копійки

Також, грошові перекази по-новому: ПриватБанк попередив про зміни