В Україні фінансовий моніторинг став значно суворішим, і банки тепер уважно стежать за операціями на рахунках клієнтів. Навіть одна незначна помилка в оформленні переказу може призвести до блокування картки або додаткових запитань від служби фінансового моніторингу. Про найпоширеніші помилки розповів юрист Богдан Янків у своєму блозі.

Однією з головних причин блокування є відсутність або некоректне заповнення поля «Призначення платежу». Багато клієнтів банків не надають цьому увагу, проте саме правильне формулювання значно знижує ризик підозр. Наприклад, можна вказувати: «Допомога родичу», «Повернення боргу», «Подарунок на день народження», «Частка за комунальні послуги», «Благодійний внесок» тощо. За словами Богдана Янківа, витративши лише 10-15 секунд на вибір відповідного пояснення, можна уникнути блокування рахунку та зайвих проблем.

Проте навіть регулярне заповнення призначення платежу не гарантує повної безпеки, якщо використовувати неприйнятні формулювання. Уникати слід таких виразів, як «за крипту», «обмін валюти», «за послуги» та подібних. Вони можуть свідчити про ведення діяльності без реєстрації фізичної особи-підприємц або про отримання доходів без сплати податків. Наслідком може бути не лише блокування рахунку, а й розірвання договору з банком.

Особливу увагу слід звернути підприємцям: кошти, що надходять за надані послуги чи продаж товарів, слід отримувати на бізнес-рахунок, а не на особисту картку. Бізнес-перекази підтверджуються документами, тому викликають менше підозр у фінансового моніторингу. Ігнорування цієї поради може призвести до підозри у заниженні офіційного доходу, що тягне за собою проблеми з податковими органами.

Підсумовуючи, юрист радить уважно ставитися до заповнення призначення платежу і дотримуватися правил ведення бізнесу, щоб уникнути блокувань і неприємностей. 

Нагадаємо, нові правила карткових переказів з жовтня

Раніше ми розповідали, що обмін під загрозою: які долари відмовляються приймати українські банки

Також, НБУ вилучає старі гривні, деякі купюри зникнуть із обігу