На фоне усиленного финансового мониторинга украинцам следует внимательнее относиться к любым денежным операциям. 

Как сообщают "Новости.LIVE", ПриватБанк имеет право без предупреждения блокировать карточки и даже закрывать все счета клиента, если его финансовая активность вызывает подозрения.

В банке отмечают, что такие действия не инициатива финансового учреждения, а требование законодательства. ПриватБанк выполняет нормы Закона Украины, а также соответствующие акты Нацбанка. В частности, законодательство прямо позволяет прекращать сотрудничество с клиентами, чьи операции носят рисковый характер.

Финмониторинг банка может сработать в следующих случаях:

• активные операции с наличными деньгами;
• транзакции на нетипичные суммы или платежи от 400 тыс. грн. и более;
• переводы, связанные с политически значимыми лицами (PEP) – депутатами, чиновниками, должностными лицами;
• операции ФЛП и компаний, которым меньше трех месяцев со дня регистрации.

Если подтверждаются риски, банк может расторгнуть договор и закрыть счета без дополнительных предупреждений.

Что будет с деньгами после закрытия счетов

Несмотря на прекращение сотрудничества, клиент имеет право получить свои средства. Для этого необходимо в течение 30 дней обратиться в любое отделение ПриватБанка и предоставить:

• документ, подтверждающий право пользоваться средствами на счете;
• паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
• ИНН (регистрационный номер налогоплательщика).

В отделении клиент может подать заявление на перевод денег в другое финансовое учреждение и предоставить его реквизиты.

Ранее портал Знай сообщал, ПриватБанк накладывает ограничения на карты: какие функции неожиданно блокируют.

Также наш портал информировал, неправомерные списания: украинцы теряют деньги после пользования банкоматами "Привата".

Кроме того, мы писали, ПриватБанк снизил карточные тарифы: какая услуга подешевела.