С 1 ноября в ряде финучреждений лимиты на переводы между карточками уменьшили до 50 тысяч гривен в месяц. Формально новые правила касаются только клиентов с высоким риском или нечетким происхождением доходов, но фактически под них может попасть кто-либо, кто просто активно пользуется картой.

Банки ссылаются на Меморандум с НБУ, мол, это борьба с теневыми оборотами, но ощущение у людей такое, что страну поставили на тотальный финансовый контроль.

Финансовый аналитик Андрей Шевчишин отмечает, что многие украинцы и не подозревают, что их уже внесли в «рисковую» группу. Если человек указывал банку скромное использование карты, а затем начал проводить большие или частые операции, система тут же реагирует.

Лимит снижается автоматически, а иногда и вовсе блокируется любое движение средств, пока клиент не докажет легальность доходов. И речь не о миллионных оборотах. Финмониторинг настораживает даже невинное «пришло — ушло», когда деньги с карты исчезают так же быстро, как появились.

Все выглядит так, будто люди должны доказывать свою финансовую «честность» чуть ли не за каждую гривну. И именно поэтому эксперты советуют заранее обновить данные в банке. Лучше всего предоставить справку о доходах, документах по зарплате или предпринимательской деятельности. Если же впереди большой перевод, следует предупредить банк, чтобы не столкнуться с внезапной блокировкой, которая выбивает из колеи и создает проблемы, даже если все деньги честны и задекларированы.

Напомним, ПриватБанк обременит дополнительной комиссией: за что будут списывать по 200 грн.

Раньше мы рассказывали, что пополнить карту, как сыграть в казино: клиенты ПриватБанка теряют тысячи гривен. 

Также,  проверят каждую копейку: переводы с карты на карту будут под пристальным наблюдением