С 1 ноября украинцы столкнулись с новыми ограничениями от банков. Теперь ряд учреждений снизил лимиты на переводы между физическими лицами до 50 тысяч гривен в месяц. И хотя официально нововведение касается только клиентов с высоким риском или тех, кто не может подтвердить свои доходы, на практике под это определение может попасть значительно более широкий круг граждан.

Финансовый аналитик Андрей Шевчишин объясняет: многие украинцы даже не подозревают, что входят в "рисковую" группу. Например, если человек задекларировал банку, пользующийся картой для мелких бытовых расходов, а затем начал проводить большие операции — это сразу вызывает подозрение. В таких случаях банк автоматически снижает лимиты или даже блокирует переводы, пока клиент не докажет легальность своих доходов.

Причем речь не только о сотнях тысяч гривен. Финмониторинг работает по внутренним алгоритмам, которые реагируют даже на мелкие, но частые или необычные операции. Поэтому, если средства регулярно приходят и исчезают на карточке без логического объяснения, система может расценить это как рисковое поведение.

Эксперт советует не ждать блокировки, а заранее обновить информацию в банке. Лучше всего предоставить справку о доходах, документах об официальной зарплате или предпринимательской деятельности. Также, если планируется большой разовый перевод, стоит предупредить банк заранее. Это поможет избежать задержек и недоразумений.

Шевчишин отмечает, что нынешние ограничения — это не произвол банков, а часть усиленного финансового контроля, направленного на борьбу с отмыванием средств. Однако фактически под "надзор" попали и обычные украинцы, просто активно пользующиеся карточками.

"Если вы получаете переводы от друзей, коллег или сдаете квартиру без официального договора – банк может считать это подозрительной активностью. Поэтому лучше иметь документы, объясняющие происхождение средств. Иначе даже мелкие операции могут стать причиной блокировки", – отметил эксперт.

Напомним, как не переплачивать при пополнении счета: в "ПриватБанке" разъяснили детали

Ранее мы рассказывали, что украинцы могут лишиться доступа к картам:  ПриватБанк выдвинул суровое требование 

Также, карточку заморозят даже за легальные переводы: банки ужесточили правила