В Украине планируют значительно ужесточить меры против так называемых дропов - людей, которые за вознаграждение позволяют использовать свои банковские счета или электронные кошельки для проведения сомнительных незаконных финансовых операций. Соответствующий законопроект уже зарегистрирован в Верховной Раде.

По словам инициаторов документа, деятельность дропов наносит серьезный ущерб украинской экономике. Ежегодно через такие счета проходит около 200 миллиардов гривен, и большая часть этих средств связана с теневыми схемами, из-за чего государственный бюджет недополучает миллиарды гривен налогов.

Через сеть дропов, по данным правоохранителей, часто оплачиваются нелегальные товары и услуги. В частности, речь идет о торговле контрафактным алкоголем, сигаретами и азартными играми в интернете. Кроме того, дроп-счета активно используют мошеннические колл-центры, а также распространители наркотических веществ.

Авторы законопроекта предлагают создать специальный реестр лиц, чьи финансовые операции будут находиться под усиленным контролем. В этот список смогут вносить данные банки и другие финансовые учреждения, которые выявляют использование схем "мискодинга" - подмены категорий платежей для сокрытия их реального происхождения.

Важно отметить, что выявленные счета не будут блокироваться автоматически. Для людей, внесенных в реестр, сначала введут лимиты на объем и количество транзакций. Для физических лиц также могут установить ограничения на число открытых банковских карт. Однако в случае, если злоупотребления продолжатся, счета будут заблокированы в принудительном порядке.

Эксперты предупреждают, что новые правила могут затронуть и добросовестных граждан, особенно пенсионеров. Часто именно они становятся невольными участниками подобных схем - предоставляют свои счета знакомым за небольшое вознаграждение, не осознавая, что их данные используются для отмывания денег или других преступных операций.

• Ранее информационный портал Знай сообщал, карточки придется обновить: ПриватБанк предупредил 6 категорий клиентов.
• Также наш портал информировал, банки могут начать массовую блокировку карт: чьи счета под угрозой.
• Кроме того, мы писали, до 50 000 грн от ПриватБанка: кто и как может получить.