В Украине готовят новый законопроект, который может серьезно повлиять на каждого пользователя банковской карты. Речь идет об усилении борьбы с теневыми финансовыми схемами и внедрении «реестра дропов». Этот реестр предусматривает контроль над людьми, позволяющими другим пользоваться своими счетами для проведения чужих, обычно незаконных, финансовых операций.

Проблема особенно актуальна для пожилых людей. Мошенники часто обращаются именно к ним, предлагая легкие деньги за использование карты или счета. Казалось бы, небольшая помощь знакомому или родственнику – и ничего плохого. Но на самом деле такое участие делает человека соучастником незаконных схем, даже если он не подозревал о происхождении средств.

Попав в «реестр дропов», пользователь получает ряд жестких ограничений во всех банках и платежных системах. Ему ограничат суммы переводов, запретят открывать новые счета или получать много карточек. Каждая финансовая операция подпадает под пристальный контроль службы финансового мониторинга. обычные покупки и переводы становятся сложными, длительными и подозрительными.

Юристы отмечают: во избежание попадания в реестр никогда не передавайте карточку, PIN-код или доступ к онлайн-банкингу незнакомым или сомнительным людям. Не соглашайтесь принимать на свой счет деньги с обещанием возврата или доли прибыли – даже один такой перевод может превратить вас в «токсичного» клиента для всей финансовой системы.

Особенно внимательными надо быть пожилым людям, которые часто становятся мишенью мошенников. Легкие деньги могут обернуться годами проблем с банками, длительной блокировкой счетов и ограничениями в проведении любых операций. Договорные доходы и «белые» финансы – залог безопасности и спокойствия. Банки и государство вводят эти правила для перекрытия теневых потоков, но эти меры также напоминают о важности финансовой гигиены для каждого.

Запомните главное: даже один необдуманный перевод чужих денег может стоить долгие годы ограничений и проблем с законом. Берегите свои карточки и никогда не становитесь «дропом».

Напомним, проверят каждую копейку: переводы с карты на карту будут под пристальным наблюдением

Раньше мы рассказывали, что  банки блокируют соцвыплаты: украинцы теряют последние копейки.

Также, мошеннические списания с карточек: банки обязали искать виновных