Следствие БЭБ выявило масштабную схему легализации средств от нелегального игорного бизнеса, в которой ключевую роль сыграл «МТБ Банк». Об этом пишет издание 368.media.

Организатором схемы называют экс-руководителя департамента инновационных проектов Дмитрия Яковлева. По данным правоохранителей, только за период с конца 2022-го по апрель 2024 года через «МТБ» и связанные с ним структуры прошло более 10 миллиардов гривен.

Напомним, что владельцами «МТБ Банка» являются: Михаил Парткевич (70,001%), французский банкир Хамед Алихани (20%), глава правления Юрий Кралов (10%).

Как работала схема

Средства от онлайн-казино сначала поступали на фиктивные «дроповые» счета в «МТБ Банке». Далее они выводились на криптовалютные биржи или переводились через зарубежные сервисы PayPal и Skrill. Одновременно применялась схема miscoding: платежи от азартных игр (код MCC 7995) маскировались под расходы на розничную торговлю (MCC 5399). Это позволяло операторам существенно занижать налоги, а организаторы схемы получали процент от каждого оборота.

Яковлев — «банкир-призрак»

Фигура Дмитрия Яковлева давно вызывает вопросы. За последние 15 лет он успел поработать в нескольких банках — «Форум», «Юнисон Банк», «Форвард», «Альпарі Банк», «IBOX Банк». Все эти учреждения впоследствии были ликвидированы. СМИ ещё тогда писали о его причастности к «обнальным» схемам времён Януковича. Даже после ухода из «IBOX Банка» и последующего перехода в «МТБ» он продолжал использовать старые связи и внедрять отработанные механизмы по отмыванию средств.

Партнёрство с «Даймонд Пей» и «Ікс Пей»

В связке с Яковлевым действовали две платёжные компании — «Даймонд Пей» и «Ікс Пей». Первая вскоре после скандала с «IBOX Банком» получила лицензию НБУ и заняла более 70% рынка переводов для игорного бизнеса. Вторую контролировал член КРАИЛ Евгений Яхний, который лично убеждал операторов казино подключаться к «правильным» системам. Таким образом, банковские и платёжные структуры совместно обеспечивали полный цикл — от приёма ставок до обналичивания и вывода средств за границу.

Игнорирование финансового мониторинга

Следствие установило, что руководство «МТБ Банка» систематически нарушало закон о противодействии отмыванию доходов. Банк не проверял клиентов с операциями выше 400 тысяч гривен, не сообщал о подозрительных переводах и вносил фиктивные данные в систему Web Shield. По сути, внутренний контроль в банке был подменён инструментами для маскировки транзакций.

Кто отвечает за репутацию банка

На данный момент фигурантами дела проходят сам Яковлев, сотрудники его департамента, представители «Даймонд Пей» и «Ікс Пей», а также чиновники КРАИЛ. Возникает закономерный вопрос к владельцам «МТБ Банка»: действительно ли они готовы мириться с тем, что их банк превратился в «прачечную» для миллиардов теневого игорного бизнеса?