Украинские беженцы, пользующиеся картами ПриватБанка за границей, иногда сталкиваются с проблемой блокировки счетов. Банк объясняет это нормами финансового мониторинга: в случае подозрительных операций счета могут быть заблокированы, а точные причины не разглашаются.

Как отмечает портал Minfin, один из клиентов столкнулся с блокировкой всех счетов, не получив объяснения причин. Муж регулярно отправлял небольшие суммы на карточку жены и детей, находящихся за границей из-за войны. Он подчеркнул, что все доходы были легальны и поступали от компании, платящей заработную плату морякам.

По словам банка, такие меры применяются в соответствии с внутренними процедурами и законодательством Украины, в частности требованиями НБУ по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Система автоматически реагирует на рисковые транзакции, не уточняя конкретные причины, чтобы избежать возможности их обхода.

Обычно подозрения могут вызвать:

• необычные операции, не характерные для клиента;

• переводы крупных сумм без подтвержденной цели;

• операции между счетами без документального подтверждения;

• решение суда относительно имеющихся долгов.

  

Банк также сообщает, что в случае разрыва сотрудничества с клиентом есть возможность перевести средства на счет другого банка. Однако для многих беженцев блокировка карты становится критической проблемой, ведь оставляет их без средств к существованию в другой стране.

Эксперты советуют: перед осуществлением переводов проверять правила банка, пользоваться официальными каналами отправки денег и, в случае блокировки, сразу обращаться в контакт-центр банка для уточнения дальнейших действий и возможности разблокирования счета.

Напомним,  Приватбанк урезает комиссию на международные переводы: что изменится для украинцев

Ранее мы рассказывали, что  внимательно присмотритесь к своей карте:  ПриватБанк сделал важное уточнение

Также,  ПриватБанк замораживает счета:  деньги не снять, перевод не провести