В Украине финансовый мониторинг стал строже, и банки теперь внимательно следят за операциями на счетах клиентов. Даже одна незначительная ошибка в оформлении перевода может привести к блокировке карты или дополнительным вопросам от службы финансового мониторинга. О самых распространенных ошибках рассказал юрист Богдан Янкив в своем блоге.

Одной из главных причин блокировки является отсутствие или некорректное заполнение поля «Назначение платежа». Многие клиенты банков не уделяют этому внимания, однако именно правильная формулировка значительно снижает риск подозрений. Например, можно указывать: «Помощь родственнику», «Возвращение долга», «Подарок на день рождения», «Доля за коммунальные услуги», «Благотворительный взнос» и т.д. По словам Богдана Янкива, потратив всего 10-15 секунд на выбор соответствующего объяснения, можно избежать блокировки счета и лишних проблем.

Однако даже регулярное заполнение назначения платежа не гарантирует полной безопасности при использовании неприемлемых формулировок. Избегать следует таких выражений как «за крипту», «обмен валюты», «за услуги» и подобные. Они могут свидетельствовать о ведении деятельности без регистрации физического лица-предпринимателя или о получении доходов без уплаты налогов. Следствием может быть не только блокировка счета, но и расторжение договора с банком.

Особое внимание следует обратить предпринимателям: средства, поступающие за предоставленные услуги или продажу товаров, следует получать на бизнес-счет, а не на личную карту. Бизнес переводы подтверждаются документами, поэтому вызывают меньше подозрений у финансового мониторинга. Игнорирование этого совета может привести к подозрению в занижении официального дохода, что влечет проблемы с налоговыми органами.

Подытоживая, юрист советует внимательно относиться к заполнению назначения платежа и соблюдать правила ведения бизнеса во избежание блокировок и неприятностей. 

Напомним, новые правила карточных переводов с октября

Ранее мы рассказывали, что  обмен под угрозой: какие доллары отказываются принимать украинские банки

Также  НБУ изымает старые гривны, некоторые купюры исчезнут из обращения