С июня 2025 г. в Украине начал действовать усиленный финансовый мониторинг. Его введение вызвало беспокойство среди граждан, ведь во многих случаях это приводит к блокированию банковских счетов и ограничению доступа к средствам.

По данным Национального банка Украины, новые подходы преследуют цель борьбу с теневыми схемами, мошенничеством и отмыванием денег. В то же время, каждый украинец потенциально может попасть под прицел банковского мониторинга.

Банки самостоятельно определяют алгоритмы, по которым идентифицируют подозрительные действия клиентов. В перечень «рисковых» входят те, кто регулярно получает или посылает большие суммы, занимается операциями с криптовалютой или получает переводы из-за границы. Также под пристальный глаз могут попасть клиенты, часто делающие идентичные транзакции — например, если кто-то платит "зарплату в конвертах" через карту.

В случае обнаружения подозрительной активности банк имеет право запросить у клиента подтверждающие документы. Чаще всего это право на доходы, договор купли-продажи, бухгалтерская справка или расписка. До завершения проверки счет может быть временно заблокирован.

В НБУ успокаивают: если пользователь сможет предоставить документы, подтверждающие официальное происхождение средств, доступ к счету будет обновлен. Более того, при наличии дохода более 100 тысяч гривен банк может даже увеличить лимит на переводы.

Национальный банк уже готовит сводные рекомендации для всех финансовых учреждений, чтобы унифицировать подходы к мониторингу и уменьшить количество случайных блокировок.

Однако эксперты советуют украинцам всегда быть готовы к проверкам и хранить все документы, которые могут объяснить происхождение средств. Новые правила — надолго, и со временем контроль будет только усиливаться.

Напомним, новые правила перевода денег: пользователей Monobank предупредили о важном обновлении

Ранее мы говорили, что  военные кредиты не получат: банки объяснили причины

Также  ПриватБанк снизил тарифы на карточные переводы: кто будет платить меньше в 2025 году