В ряде ситуаций налоговая служба Украины имеет право запросить сведения о движении средств на банковских счетах, включая детали карточных переводов и выписок из банков. Об этом сообщается в статье 7eminar.

Если клиент совершает множество транзакций между счетами, Нацбанк может передать налоговикам информацию о таких действиях. Это касается, в частности, P2P-переводов.

В случае проверки подобные транзакции могут быть признаны доходом, что повлечет обязательства по уплате налогов: 18% подоходного налога и 1,5% военного сбора.

Контроль за переводами с карты на карту может осуществляться и другими способами:

• путем проведения контрольных покупок через "тайных клиентов";
• через решение суда, позволяющее снять банковскую тайну;
• на основании чеков ФКЧ-3, выдаваемых небанковскими финучреждениями (например, при переводах через торговые платформы);
• через официальные информационные запросы;
• при помощи обмена данными между налоговой службой, Бюро экономической безопасности и системами финмониторинга.

Эксперты предупреждают, что необходимо учитывать правила финмониторинга и вероятность передачи данных от банков в органы ГНС. В случае блокировки счета рекомендуется сразу объяснить ситуацию банку и предоставить убедительные аргументы, чтобы избежать санкций.

Также важно своевременно реагировать на обращения от налоговых органов - например, письма. Ответ следует направить в течение 15 рабочих дней с момента получения.

Однако и торопиться с ответом не стоит. Лучше внимательно подготовить обоснованную позицию и предоставить корректные объяснения, чтобы минимизировать риски.

• Раннее мы писали о том, что прожиточный минимум вырастет вместе с ценами: как изменится благосостояние украинцев в ближайшие три года.
• Кроме того, Знай.ua сообщал, что поднимут зарплаты еще больше: новая "дорожная карта" реформ.
• Также Знай.ua писал, что старый хлам облагают налогом: депутаты хотят сдирать деньги за продажи вещей.