Уже с 1 июня украинские банки начнут жестко контролировать карточные переводы. Все из-за новых финансовых требований, которые обязана выполнять Украина в рамках сотрудничества с международными партнерами. Но самое неприятное – за привычные формулировки в назначении платежа ваш счет могут просто заблокировать.

Адвокат Богдан Янкив предупреждает: малейшая ошибка, невнимательность или даже привычная фраза типа "возвращение долга" или "подарок" могут стать причиной для блокирования счета или проверки налоговой.

Особенно пристально банки будут относиться к таким переводам:

● Упоминание о криптовалюте . Несмотря на то, что цифровые валюты активно используются, в Украине у них до сих пор нет четкого правового статуса. Даже одно слово о криптах в назначении – и платеж могут остановить, а вас проверит банк или даже ГНС.
● "Возврат долга". Если переводы регулярные или большие суммы, это может выглядеть как скрытое кредитование.
● " Подарок". Если от не близкого родственника и более 2000 гривен – такой "подарок" считается доходом и может облагаться налогами.

● "Аванс", "задаток", "возмещение расходов". Все это – юридически важные термины. Неправильное их использование может вызвать налоговые вопросы, особенно если вы не являетесь предпринимателем.
● Оплата товаров или услуг без ФЛП. Если вы получаете оплату в качестве физлица, а не зарегистрированного предпринимателя, банк может считать это нарушением и заблокировать перевод.

Также с июня начинают действовать новые лимиты на денежные переводы:
- для клиентов с низким или средним риском - до 100 тысяч гривен в месяц,
- для "рисковых" клиентов - всего 50 тысяч гривен.

Напомним, льготы, которые оставляют без денег: банки обнуляют кредитные лимиты военным - в чем причина

Ранее мы рассказывали, что клиенты Monobank теряют деньги при пополнении: на карту не поступают

Также могут возникнуть проблемы с переводами денег: ПриватБанк вводит новые правила для всех клиентов