Национальный банк Украины продолжает осуществлять финансовый мониторинг, для легализации доходов, которые были получены преступным путем.

Известный украинский юрист и адвокат Роман Симутин рассказал, какие переводы в первую очередь проверяют сотрудники банков. Об этом стало известно благодаря новому видео на YouTube-канале адвоката Романа Симутина.

Почему банк просит пройти проверку

По словам адвоката, уже многие сталкивались с запросами от банков на проверку источников происхождения имеющихся средств на карте. Кому-то в результате таких проверок даже заблокировали счет.

Банку интересно, если сумма ваших месячных переводов превышает лимит - 400 тысяч гривен. Что банку неинтересно, так это переводы до 30 тысяч в месяц оборота на карте.

Когда проверяют переводы

Симутин отметил, что банки проверяют переводы от 30 до 400 тысяч гривен, когда:

- значительное количество переводов - десятки и сотни операций;
- увеличение вдвое оборота на карте;
- снятие более половины средств с карты;
- жалоба банка от лица, которое перевело вам средства.

По результатам проверки возможны следующие "сценарии":

- банк самостоятельно выяснит необходимые данные от клиента и решит, что все в порядке и продолжит сотрудничество;

- банк приостановит работу с клиентом и проинформирует об этом Госфинмониторинг.

В то же время Госфинмониторинг принимает все заявления, а таких может быть до миллиона, но реагирует только на самые важные из них, которые примерно составляют 10% от всех.

"Финансовый контроль действительно существует и ежегодно становится более эффективным, но правоохранительные органы вами гарантированно заинтересуются только если ваши финансовые операции не просто немного подозрительные, а носят исключительный и массовый характер", - отметил адвокат.

Как пройти финмониторинг

Роман Симутин советует доказать банку только два факта:

- вы осуществляете законную деятельность;
- вы уплатили или освобождены от уплаты налогов.

Доказательствами законности полученных вами средств, могут служить:

- справка о доходах с работы;

- таможенная декларация;

- документы, подтверждающие получение денежных компенсаций, выплат, материального обеспечения;

- копии документов, подтверждающих получение наследства.

Адвокат советует не затягивать и не игнорировать банковские запросы по проверке счета, а своевременно контактировать с банком, предоставляя необходимую информацию о платежах.

Напомним про курс доллара до конца мая: к чему готовиться украинцам.

Ранее мы сообщали, что гривна продолжит терять позиции: что будет с курсом доллара до конца 2025 года.

Также стало известно, что все дальше от США: глава НБУ рассказал, когда евро заменит доллар в Украине.