Налоговая служба усилила контроль над финансовыми операциями, чтобы выявлять платежи, которые могут свидетельствовать о скрытой предпринимательской деятельности. Речь идет об оплате товаров, услуг или регулярных поступлений, подлежащих налогообложению.

По словам адвоката Богдана Янкива, особое внимание налоговая уделяет тем гражданам, которые имеют большой объем движения средств на карте. В 2024 году Национальный банк передал налоговым органам данные о физических лицах с годовым оборотом более 700 тысяч гривен. Это послужило основанием для проверок.

Контролирующие органы обращают внимание на:

• регулярные переводы от разных лиц;

• большие суммы;

• частое отсутствие четкого назначения платежа;

• формулировки, напоминающие оплату товаров или услуг.

В таких случаях налоговая может расценить переводы как недекларируемый доход и доначислить налоги, штрафы и пеню.

Самый эффективный способ защиты – правильно указанное назначение платежа. Это позволяет избежать трактовки перевода как дохода от предпринимательской деятельности.

Безопасными считаются следующие формулировки:

• Подарок на день рождения

• Перевод средств на обучение

• Помощь на лечение

• Возврат долга по договору займа

• Пополнение собственного счета

• Оплата аренды жилья.

  

Не следует использовать назначение типа:

• За услуги

• Для груза

• Оплата за консультацию

• Авансовый платеж.

Такие фразы сигнализируют о возможной коммерческой деятельности, подлежащей налогообложению. Если вы не зарегистрированы в качестве предпринимателя или самозанятого лица, это может стать основанием для штрафных санкций.

Напомним, что банки "перекроют кислород": новые правила денежных переводов с июня

Раньше мы рассказывали, что за перевод в 100 гривен – штраф в 34 тысячи: за деньгами украинцев будут тщательно следить

Также, больше не бесплатно: Ощадбанк придумал новые способы брать деньги с клиентов