UA
  • Новости
  • Видео
  • Популярное
  • Поиск
  • Приложения
download white apps
Скачать

Банк может заблокировать счет из-за превышения лимита на переводы: как действовать украинцам

www.rbc.ua
Thu, 15 May 2025 09:46:28 +0300
Банк может заблокировать счет из-за превышения лимита на переводы: как действовать украинцам

Большинство украинских большинство банков применяет ограничения в случае нетипичной активности на счете или превышения лимита на переводы. В первую очередь банк может заблокировать счет, который считает подозрительным.

Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на Марину Павленко, ведущего эксперта по финансовому мониторингу Глобус Банка.

Она объяснила механизм разблокировки счета, а также дала несколько советов, как избежать нежелательной блокировки карты.

Как разблокировать счет

Павленко напомнила, что с 1 июня 2025 года вступят в силу новые правила карточных переводов: лимит для клиентов среднего и низкого риска снизится со 150 тысяч гривен в месяц до 100 тысяч гривен, тогда как для высокорисковых клиентов он останется на уровне 50 тысяч.

По ее словам, если клиент получил сообщение о блокировке счета или не может осуществить ни одной транзакции (например, оплатить покупки в магазине), нужно не медлить и немедленно обратиться в банк через любой доступный канал связи.

"После обращения банк может попросить клиента предоставить документы, подтверждающие доходы, или объяснения относительно активности по карте. Важно, чтобы клиент с пониманием отнесся к такому требованию", - пояснила банкир.

В большинстве случаев после предоставления объяснений и документов клиенту восстанавливают доступ к счету. Если же предоставленная информация оказывается недостаточной или не объясняет суть операций, клиенту, вероятно, придется сменить банковское учреждение. "В таком случае клиент сам инициирует перевод имеющихся средств со счета", - сказала она.

Как избежать блокировки карточного счета:

  • Ознакомьтесь с условиями обслуживания счета/карты и тарифами, указанными в договоре.
  • Проверьте лимиты и законодательные ограничения на сайте банка, чтобы не попасть под действие ограничений на переводы.
  • При открытии счета важно указать цель установления деловых отношений с банком, предоставить перечень запланированных операций, а также информацию об услугах, в которых вы нуждаетесь. Очень важно быть честным относительно объема доходов и максимально ожидаемой суммы поступлений на счет в течение месяца.
  • "Чем больше правды в использовании счета - тем меньше вероятность его блокировки", - отмечает банкир.
  • На этапе открытия счета у специалиста банка могут возникнуть дополнительные вопросы. Важно предоставить исчерпывающие ответы, а при необходимости - дополнительные документы или объяснения.

"Типичная ситуация - клиентка хочет открыть счет, не имея собственных доходов, но ее муж планирует ежемесячно переводить средства на ее карту. В таком случае важно объяснить цель открытия счета, предоставить подтверждающие документы и указать объем ежемесячных переводов в сопоставлении с доходами мужа. Если, например, официальный доход мужа составляет 40 тысяч гривен, а переводы на карту жены - 10 тысяч гривен, это не вызовет трудностей для открытия счета", - объясняет эксперт.

  • Не используйте карты для незаконных операций или по кодам, которые не соответствуют сути транзакций (мисс-кодинг). Не участвуйте в сомнительных схемах (дроп-операции и т.д.).

Напомним, с 1 февраля 2025 года установлены лимиты на уровне 150 тысяч гривен для клиентов "среднего" и "низкого" уровня риска. Это касается не только карточных переводов, но и платежей через IBAN. С 1 июня они будут снижены до 100 тысяч. Для клиентов "высокого" уровня риска лимит останется прежним - 50 тысяч гривен в месяц.

В то же время банки могут отменить лимиты, если будут введены эффективные инструменты для противодействия явлению дропов, в частности соответствующий реестр и механизмы автоматизированной верификации банками доходов своих клиентов.

Срочные и важные сообщения о войне России против Украины читайте на канале РБК-Украина в Telegram.

Читать полностью

Последние новости

"Дети лежали на полу": жители Запорожья рассказали об атаке "Шахедов" (Видео)
"Дети лежали на полу": жители Запорожья рассказали об атаке "Шахедов" (Видео)
В результате ночной атаки россиян на Запорожье повреждено более домов. Враг применил ударные беспилотники типа Шахед. Взрывная волна выбивала окна, разрушала крыши и балконы многоэтажек и час...
www.5.ua
Tue, 01 Jul 2025 17:52:59 +0300
Зеленский ввел в действие решение СНБО по синхронизации санкций с ЕС
Зеленский ввел в действие решение СНБО по синхронизации санкций с ЕС
Президент Владимир Зеленский ввел в действие три решения Совета национальной безопасности и обороны Украины по применению санкций и подписал соответствующие указы.Об этом сообщает РБК-Украина со с...
www.rbc.ua
Tue, 01 Jul 2025 17:52:28 +0300
Минфин пообещал МВФ отменить банковскую тайну, — нардеп
Минфин пообещал МВФ отменить банковскую тайну, — нардеп
В Бюджетной декларации на годы запланировано снижение уровня банковской тайны для нужд налоговых органов. Помимо этого, в документе прописано поэтапное повышение размера минимальной зарпл...
focus.ua
Tue, 01 Jul 2025 17:51:52 +0300
Магия по числам: как узнать свои сверхспособности по дате рождения
Магия по числам: как узнать свои сверхспособности по дате рождения
Каждый человек хоть раз задумывался есть ли у него особые способности, которые сложно объяснить логикойКто-то чувствует эмоции других, кто-то видит вещие сны, а кто-то просто оказывается в нужно...
znaj.ua
Tue, 01 Jul 2025 17:50:00 +0300
Ада Роговцева показала фото сына, который умер от рака 13 лет назад
Ада Роговцева показала фото сына, который умер от рака 13 лет назад
июля исполнилось лет со дня смерти Константина Степанкова-младшего, единственного сына народной артистки Украины Ады Роговцевой.
focus.ua
Tue, 01 Jul 2025 17:49:10 +0300
"Без лишних наворотов": опытный механик назвал самый надежный автомобиль в мире
"Без лишних наворотов": опытный механик назвал самый надежный автомобиль в мире
Британский профессиональный механик Пол Лукас назвал самым надежным авто в мире Ford Focus Mk, который купил более лет назад за фунтов стерлингов по нынешнему курсу это равно грн. ...
focus.ua
Tue, 01 Jul 2025 17:46:05 +0300
Ягоды на летнем столе: черника и голубика
Ягоды на летнем столе: черника и голубика
Летний сезон это время свежих и вкусных ягод, которые не только радуют нас своим вкусом, но и приносят огромную пользу для здоровья. В данной статье мы рассмотрим два популярных вида ягод черни...
toastpad.com
Tue, 01 Jul 2025 17:45:20 +0300
Тысячи людей на 15 минут стали миллионерами: они шокировали тем, что было дальше
Тысячи людей на 15 минут стали миллионерами: они шокировали тем, что было дальше
Тысячи людей получили ложное сообщение о безумных выигрышах в лотерею, но их счастье длилось недолго.
tsn.ua
Tue, 01 Jul 2025 17:45:06 +0300
Atlas Festival 2025: Аврора долучилася до збору на захист українського неба
Atlas Festival 2025: Аврора долучилася до збору на захист українського неба
Мережа мультимаркетів Аврора стала офіційним партнером Atlas Festival і долучилась до збору на прокт Дронопад Фонду Повернись живим. Мета прокту зібрати млн гривень на захист...
tsn.ua
Tue, 01 Jul 2025 17:44:59 +0300
Венгерский опрос о вступлении Украины в ЕС не имеет силы, - Еврокомиссия
Венгерский опрос о вступлении Украины в ЕС не имеет силы, - Еврокомиссия
Опрос о вступлении Украины в ЕС, который организовал Будапешт, необязателен для выполнения. Пока неясно, что с ним собираются делать дальше.Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на брифинг спике...
www.rbc.ua
Tue, 01 Jul 2025 17:43:54 +0300
додати ще новини больше новостей

Топ-новости

Наступление россии набирает неожиданные повороты: украинцев предупредили, что лето будет "трудным"
Наступление россии набирает неожиданные повороты: украинцев предупредили, что лето будет "трудным"
Катастрофа для Путина: более 20 000 русских солдат самовольно покинули свои части в Украине
В ООН подтвердили: теракт в Еленовке был спланированным преступлением РФ
"Запрещено!". Сырский принял важное решение для защиты военных
В Германии убита украинская женщина с ребенком: преступник явился с повинной
  • О нас
  • Контакты
  • Правила пользования
  • Приложения