Новые лимиты НБУ с 1 июня: что изменится в карточных переводах
zk.znaj.ua
Tue, 13 May 2025 17:30:00 +0300
Для всех наших дорогих и уважаемых читателей, которые пользуются банковскими картами, есть очень важная информация.
Еще в декабре 2024 года 44 банка, включая пять государственных, а также финансовые компании NovaPay и RozetkaPay подписали меморандум Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских услуг для противодействия финансовым преступлениям и теневым схемам.
Об этом стало известно благодаря информации от экспертов издания finance.ua.
Согласно меморандуму, банки разделили клиентов на три категории риска низкий, средний и высокий.
Для клиентов с высоким риском был установлен лимит на исходящие переводы до 50 тысяч гривен в месяц.
Для клиентов низкого и среднего риска с 1 февраля 2025 года введен лимит в сумме до 150 тысяч гривен ежемесячно.
Глава НБУ Андрей Пышный, комментируя подписание меморандума, заверил Меморандум не ужесточает финансовый мониторинг и оценку клиента в банках и не вводит дополнительных ограничений для клиентов.
Однако 1 апреля 2025 года НБУ принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений, фактически передав полномочия банкам.
С 1 июня 2025 года произойдет существенное ужесточение ограничений лимит на исходящие переводы для клиентов среднего и низкого риска снизится со 150 до 100 тысяч гривен в месяц.
Для клиентов высокого риска он останется на прежнем уровне 50 тысяч гривен ежемесячно.
Ограничения коснутся всех типов переводов как P2Pпереводов с карты на карту, так и переводов по реквизитам счета IBAN.
Чтобы иметь возможность осуществлять переводы на большие суммы, клиентам необходимо предоставить банку документальное подтверждение доходов.
Такими документами могут быть справки ОК5 и ОК7, налоговая декларация, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов или документы о волонтерской деятельности.
Важно отметить, что ограничения не будут распространяться на клиентов с подтвержденными источниками доходов, в частности на тех, кто получает зарплату на банковские карты, а также на волонтеров и благотворительные организации.
Также не будут ограничиваться переводы между собственными счетами клиентов в пределах одного банка.
Напомним, за перевод в 100 гривен штраф в 34 тысячи за деньгами украинцев будут тщательно следить.
Ранее сообщалось, пенсионеры останутся без выплат в каких случаях могут заблокировать карту.
Также, налоговая заглянет в ваши счета что на самом деле хотят власти.
Последние новости
больше новостей