Банки Украины ужесточат лимиты на денежные переводы: как подготовиться
www.rbc.ua
Thu, 13 Mar 2025 12:41:30 +0200
Банки Украины с 1 июня 2025 года снизят лимит на исходящие операции для граждан до 100 тысяч гривен в месяц.
Это предусматривает меморандум, подписанный большинством банков.
О том, как подготовиться к изменениям, в комментарии РБКУкраина рассказала Анна Довгальская, заместитель председателя правления Глобус Банка.
Она напомнила, что новые правила были введены с 1 февраля 2025 года.
С 1 июня уровень лимита на карточные переводы для клиентов среднего и низкого уровня рисков снизится со 150 до 100 тыс.
гривен в месяц, хотя для клиентов высокого уровня риска лимит останется на нынешнем уровне 50 тысяч гривен в месяц.
Довгальская предоставила несколько рекомендаций, которые помогут избежать неудобств, связанных с будущими карточными ограничениями Заблаговременно позаботиться о документальном подтверждении доходов справки ОК5 и ОК7, налоговую декларацию, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов, подтвержденные доходы членов семей, подтверждение волонтерской деятельности или другие документы, подтверждающие законность полученных доходов.
Ведь в случае крайней необходимости банк может пойти навстречу клиенту и увеличить лимит.
Оптимизировать количество счетов не стоит открывать чрезмерное количество счетов, чтобы избежать применения лимитов, зато стоит позаботиться о закрытии пустых/неработающих счетов.
Настроить автоматические платежи в мобильных приложениях, в личных кабинетах например, при оплате коммунальных услуг, подписках на электронные услуги, как, например, на онлайнмедиа.
Использовать цифровые инструменты оплаты приложение Дія, электронный кабинет налогоплательщика и т.д..
Ситуация с переводами Довгальская рассказала, что с 1 февраля банки наблюдают определенные изменения в динамике переводов.
В частности, чтобы избежать лимитов, клиенты часто пытаются открывать счета в разных банках и больше используют переводы на IBAN.
Однако есть часть клиентов, которые, чтобы уберечься от ненужных рисков, начали более тщательно относиться к таким банальным транзакциям, как сброс денег на карту родственникам или знакомым.
По ее словам, в начале февраля объем переводов сократился в среднем на 18.
Однако уже ближе к середине месяца ситуация выровнялась с незначительной проекциейожиданием к росту в мартеапреле в пределах 13.
Она подчеркнула, что большинство ведущих банков уже длительное время применяют рискоориентированный подход к анализу клиентской базы, поэтому с 1 февраля существенных изменений в количестве клиентов высокого уровня риска изза новых правил карточных переводов не наблюдается.
По ее информации, в конце 2024 и в начале 2025 года коммерческие банки провели детальную сегментацию клиентской базы, учитывая такие важные факторы, как социальный статус, информация / ее отсутствие о доходах и ряд других.
Анализ клиентской базы доказал, что в среднем по рынку доля клиентов высокого риска не превышает 57 в одном банке, сказала она.
Лимиты на переводы Напомним, с 1 октября 2024 года НБУ установил ограничения на исходящие переводы с карты на карту P2P в сумме до 150 тысяч гривен в месяц.
Этот лимит будет действовать до 1 апреля 2025 года.
В декабре крупнейшие банки подписали меморандум по снижению лимитов на переводы.
Меморандум распространяет ограничения и на переводы через систему IBAN.
Банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами, а также волонтеров.
Если документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты будут распространяться на переводы по реквизитам IBAN на операции по клиентам высокого уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц по клиентам среднего и низкого уровня риска с 1 февраля 2025 года в сумме до 150 тысяч гривен в месяц, с 1 июня 2025 года в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.
Последние новости
больше новостей