Лимиты на переводы с карты на карту могут отменить: в НБУ назвали условие
www.rbc.ua
Thu, 13 Feb 2025 16:22:58 +0200
НБУ может отменить лимит в 150 тысяч гривен на карточные переводы.
Но для этого банки должны выполнить одно условие.
Об этом заявил глава НБУ Андрей Пышный сообщает РБКУкраина со ссылкой на его интервью Forbes.
Пышный, заявил, что Нацбанк готов отменить ограничение в 150 000 грн на исходящие переводы с карты на карту, если банки продемонстрируют готовность самостоятельно выявлять рисковых клиентов.
Он напомнил, что НБУ сразу говорил, что эти ограничения временные и сами по себе не смогут побороть такое явление, как дропы.
Сделать это можно только комплексом мер, в частности законом о реестре дропов, на принятие которого рассчитывает НБУ.
Глава НБУ также отметил, что помимо мер регулятора, банки должны сами совершенствовать свои системы внутреннего контроля и применять рискориентированный подход, построенный на принципе знай своего клиента.
Дропов не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента во время онбординга и принимали во внимание его трансакционную историю, считает глава НБУ.
По словам Пышного, лимиты могут снять уже через одиндва месяца.
Месяцдва будем смотреть, как будут работать обновленные процессы...
Если они будут эффективными, НБУ, как и обещал, отменит ограничения в 150 000 грн для карточных переводов, сказал он.
Напомним, что еще 1 октября НБУ ввел ограничения на исходящие переводы с банковских карт p2p в размере не более 150 тысяч гривен в месяц.
Такие меры регулятор объяснил противодействием дропам клиентам банков, которые фактически отдают свои счета в пользование другим лицам для незаконной деятельности.
Речь идет как об уклонении от уплаты налогов, так и о наркоторговле и торговле оружием, объясняли в Нацбанке.
Зато с 1 февраля вступил в силу меморандум, который большинство банков подписали между собой и который также предусматривает ряд ограничений, в частности в 50 тысяч гривен лимита на переводы для рисковых клиентов.
Срочные и важные сообщения о войне России против Украины читайте на канале РБКУкраина в Telegram.
Последние новости
больше новостей