За переказ у 100 гривень – штраф у 34 тисячі: за грошима українців ретельно стежитимуть
zk.znaj.ua
Fri, 09 May 2025 13:30:00 +0300
Звичні перекази з картки на картку можуть обернутися не лише зупинкою транзакції, а й серйозними штрафами.
Податкова та банки уважно стежать за грошовими потоками дізнайтесь, коли зручний переказ може стати фінансовою пасткою.
Небезпека за зручністю коли переказ підозрілий Переказ грошей між фізичними особами найпопулярніша банківська операція в Україні.
Але якщо такі перекази мають ознаки комерційної діяльності або викликають підозру, до вас можуть завітати не лише з СМС, а й зі штрафом.
Особливо, якщо мова про великі суми, регулярні надходження чи відсутність пояснень джерела доходу.
Що може викликати увагу податкової Ви регулярно отримуєте гроші за товар або за послуги, але не є ФОПом.
Ви маєте статус підприємця, але використовуєте особисту картку для бізнесоперацій.
Не пояснили джерело коштів податкова розцінить це як приховування прибутку.
У такому випадку закон передбачає штраф від 17 000 до 34 000 грн, а також може бути заблокований рахунок.
Як банки відстежують ризикові перекази Банки, згідно з законом про фінмоніторинг, зобовязані відстежувати підозрілі або незвично великі операції часті транзакції від багатьох осіб перевищення денних чи місячних лімітів.
Якщо система виявить підозру транзакцію можуть призупинити або навіть заморозити рахунок до зясування обставин.
Що потрібно знати, щоб уникнути штрафу Якщо продаєте щось на OLX, Prom чи в Instagram зареєструйтесь як ФОП.
ФОПам не варто проводити бізнесрозрахунки через особисті рахунки.
Уникайте отримання регулярних оплат без пояснень краще мати супровідні документи.
Не перевищуйте ліміти банку без попередження або підтвердження мети переказу.
Банківські перекази стали частиною нашого повсякденного життя, але варто памятати, що за кожною транзакцією алгоритми фінансового моніторингу та пильне око податкової.
Щоб уникнути штрафів і блокування рахунку, варто вести розрахунки прозоро, відповідно до свого статусу.
Останні новини
більше новин