Лимиты на переводы с карты на карту могут отменить: в НБУ назвали условие
www.rbc.ua
Thu, 13 Feb 2025 16:22:58 +0200
НБУ може скасувати ліміт у 150 тисяч гривень на карткові перекази.
Але для цього банки мають виконати одну умову.
Про це заявив голова НБУ Андрій Пишний повідомляє РБКУкраїна з посиланням на його інтервю Forbes.
Пишний, заявив, що Нацбанк готовий скасувати обмеження у 150 000 грн на вихідні перекази з картки на картку, якщо банки продемонструють готовність самостійно виявляти ризикових клієнтів.
Він нагадав, що НБУ одразу говорив, що ці обмеження тимчасові й самі собою не зможуть побороти таке явище, як дропи.
Зробити це можна тільки комплексом заходів, зокрема законом про реєстр дропів, на ухвалення якого розраховує НБУ. Глава НБУ також зазначив, що крім заходів регулятора, банки мають самі вдосконалювати свої системи внутрішнього контролю і застосовувати ризикорієнтований підхід, побудований на принципі знай свого клієнта.
Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його трансакційну історію, вважає очільник НБУ. За словами Пишного, ліміти можуть зняти вже через одиндва місяці.
Місяцьдва дивитимемось, як працюватимуть оновлені процеси... Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів, сказав він.
Нагадаємо, що ще 1 жовтня НБУ запровадив обмеження на вихідні перекази з банківських карток p2p у розмірі не більш ніж 150 тисяч гривень на місяць.
Такі заходи регулятор пояснив протидією дропам клієнтам банків, які фактично віддають свої рахунки в користування іншим особам для незаконної діяльності.
Ідеться як про ухилення від сплати податків, так і про наркоторгівлю та торгівлю зброєю, пояснювали в Нацбанку.
Натомість з 1 лютого набув чинності меморандум, який більшість банків підписали між собою і який також передбачає низку обмежень, зокрема у 50 тисяч гривень ліміту на перекази для ризикових клієнтів.
Термінові та важливі повідомлення про війну Росії проти України читайте на каналі РБКУкраїна в Telegram.
Останні новини
більше новин