Перекинув гроші на картку – став злочинцем: ПриватБанк блокує рахунки українців "за відмивання коштів та тероризм"
zk.znaj.ua
Thu, 26 Dec 2024 11:05:00 +0200
Українці дедалі частіше стикаються з випадками, коли банки блокують їхні рахунки без попередження.
Нещодавній інцидент із клієнтом ПриватБанку викликав чергову хвилю напруги, адже чоловіка звинуватили у відмиванні грошей та фінансуванні тероризму, хоча доказів цього клієнт не отримав.
20 грудня 2024 року клієнт ПриватБанку на порталі Мінфін повідомив, що банк без будьяких пояснень заблокував усі його рахунки.
Наступного дня чоловіку повідомили, що блокування здійснене на підставі статті 11 Закону України Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.
У результаті всі транзакції, повязані з його ідентифікаційним кодом, також було зупинено.
Це абсурдні звинувачення, які грубо порушують мої права.
Банк навіть не надав жодних обґрунтованих пояснень, заявив клієнт.
ПриватБанк підтвердив факт блокування рахунків та зазначив, що дії банку продиктовані вимогами фінансового моніторингу.
Банк наголосив, що в рамках законодавства зобовязаний запобігати можливій легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом.
Представники банку також зазначили, що клієнти, чиї рахунки заблоковані, можуть перевести свої кошти до іншого банку.
Для цього потрібно Надати реквізити нового рахунку, відкритого на імя клієнта.
Предявити документи, які підтверджують особу та право розпоряджатися рахунком.
Звернутися до відділення з відповідною заявою про переведення залишків коштів.
Подібні випадки можуть статися з багатьма українцями, коли банк має можливість блокувати рахунки на підставі власних підозр.
Хоча банки зобовязані дотримуватися законів про фінансовий моніторинг, подібні дії викликають питання про прозорість процесу.
Юристи радять клієнтам, які зіткнулися з блокуванням рахунків, негайно звертатися за розясненнями до банку та вимагати письмових доказів обґрунтованості таких дій.
Якщо пояснення не надано або дії банку виглядають незаконними, слід звертатися до суду чи регуляторних органів.
Нагадаємо, ПриватБанк тихцем почав дерти з військових в рази більше тепер вже 5 замість обіцяних 1,5 Раніше ми розповідали, що прийшли гроші на картку не радійте коли випадковий переказ може коштувати вам заощаджень Також, до кінця 2025 року безкоштовно ПриватБанк скасував плату за важливу послугу
Останні новини
більше новин