UA
  • Новини
  • Відео
  • Популярні
  • Пошук
  • Програми
download white apps
Завантажити

Відсьогодні діє ліміт на карткові перекази

glavcom.ua
Tue, 01 Oct 2024 11:46:00 +0300
Відсьогодні діє ліміт на карткові перекази

Відсьогодні Національний банк тимчасово, на пів року, встановлює ліміт для грошових переказів фізичних осіб із карти на карту (також відомі як P2P, C2С).

Обмеження в 150 тис. грн на місяць діятиме пів року. Ліміт стосується лише вихідних переказів (на картки інших фізичних осіб), однак за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку.

Варто зазначити, що обмежень вхідних переказів, а також їхньої кількості немає. Сюди також входять перекази коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, перекази юридичних осіб, операції за реквізитами IBAN. Якщо ж перекази все ж перевищують суму 150 тис. грн, однак людина зможе підтвердити прозорість карткових операцій, то на неї теж не накладатимуть обмежень.

Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою НБУ. Постанова визначає п’ять критеріїв належності до волонтерської діяльності. Для того, щоб надавачі платіжних послуг ідентифікували фізичну особу, яка планує займатися волонтерською діяльністю, як волонтера, вона має відповідати щонайменше двом критеріям із п’яти.

За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують зазначену суму, отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність. 

Як зазначає Нацбанк, ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків «дропів», які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки. «Дропи» – це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як транзитні для переказу та відмивання незаконних коштів. Загалом по системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків.

За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тис. клієнтами на підставі участі в схемах «дропів». Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.

Запроваджений період обмеження строком на шість місяців буде використаний для напрацювання спільних рішень, спрямованих на вирішення цієї проблеми. Це надалі дасть змогу Національному банку України за умови дієвості вжитих заходів відмовитися від запроваджених лімітів.

Нагадаємо, Національний банк заявив, що інформація про те, що банки почали штрафувати своїх клієнтів за порушення фінансового моніторингу, не відповідає дійсності. Раніше НБУ спростував введення нових обмежень на карткові перекази, а саме лімітів у розмірі доходу клієнта, вказаного в анкеті.

Читати повністю

Останні новини

Забудьте про побутову хімію: 5 харчових продуктів, які допоможуть у прибиранні
Забудьте про побутову хімію: 5 харчових продуктів, які допоможуть у прибиранні
Харчові продукти - це не лише про кулінарію. Деякі з них здатні замінити дорогі мийні засоби, не поступаючись їм в ефективності. Вони безпечні, натуральні, завжди під рукою й не містять агресивно...
www.rbc.ua
Fri, 11 Jul 2025 15:28:00 +0300
"Чергова успішна операція": розвідники підірвали станцію управління військами у Мелітополі, є загиблі
"Чергова успішна операція": розвідники підірвали станцію управління військами у Мелітополі, є загиблі
Про це інформу Головне управління розвідки МО України.Інцидент стався на території одного з місцевих підпримств, яке російські війська використовували як логістичну базу, місце дислокації особово...
espreso.tv
Fri, 11 Jul 2025 15:27:00 +0300
Буданов дав прогноз, коли в Україні відбудеться припинення вогню і буде досягнуто перемир’я
Буданов дав прогноз, коли в Україні відбудеться припинення вогню і буде досягнуто перемир’я
Про це в інтервю Bloomberg заявив керівник ГУР Кирило Буданов, переда RegioNews.На його думку, США продовжать підтримку України у найближчому майбутньому.Позиція Трампа послідовна, його не с...
regionews.ua
Fri, 11 Jul 2025 15:25:23 +0300
Попереджають про небезпеку для п’яти регіонів України: зафіксовано підозрілу повітряну активність
Попереджають про небезпеку для п’яти регіонів України: зафіксовано підозрілу повітряну активність
Про це повідомляють моніторингові Телеграм-канали, опираючись на дані з онлайн-сервісу Flightradar, який у режимі реального часу відстежу польоти, переда RegioNews.Користувачі звернули увагу ...
regionews.ua
Fri, 11 Jul 2025 15:23:14 +0300
До України з РФ повернувся політвʼязень Андрій Коломієць
До України з РФ повернувся політвʼязень Андрій Коломієць
В Україну х Росії повернувся політвязень Андрій Коломіць, якого Кремль спочатку увязнив, а потім депортував за кордон.Про це повідомля РБК-Україна з посиланням на заяву спікера Міністерства за...
www.rbc.ua
Fri, 11 Jul 2025 15:22:39 +0300
Україну атакували 79 дронів: зафіксовано влучання у 8 локаціях
Україну атакували 79 дронів: зафіксовано влучання у 8 локаціях
Про це повідомля RegioNews із посиланням на Командування Повітряних сил ЗСУ.Зазначаться, що повітряний напад відбивали зенітні ракетні війська, підрозділи РЕБ та безпілотних систем, мобільні во...
regionews.ua
Fri, 11 Jul 2025 15:21:36 +0300
"Схоже на роботу професіонала": військовий експерт Ступак про вбивство полковника СБУ в Києві
"Схоже на роботу професіонала": військовий експерт Ступак про вбивство полковника СБУ в Києві
Таку думку в етері Еспресо висловив військовий експерт, колишній співробітник СБУ Іван Ступак.Хоча якість відео, на якому зафіксували вбивство полковника СБУ, я припускаю, що працював професіонал....
espreso.tv
Fri, 11 Jul 2025 15:20:00 +0300
Можна вимагати гроші з роботодавця: хто має право на компенсацію
Можна вимагати гроші з роботодавця: хто має право на компенсацію
Якщо співробітник не використав усі дні відпустки, він може отримати грошову компенсацію за невикористаний час. Це закріплено у Кодексі законів про працю України КЗпП.Хто ма право на компенсаці...
znaj.ua
Fri, 11 Jul 2025 15:20:00 +0300
Скільки солдатів втратила Росія від початку 2025 року: дані британської розвідки
Скільки солдатів втратила Росія від початку 2025 року: дані британської розвідки
Від початку року Російська Федерація могла втратити на війні проти України приблизно тис. військовослужбовців загиблими і пораненими. Про це повідомля laquoГлавкомraquo з посиланням н...
glavcom.ua
Fri, 11 Jul 2025 15:16:00 +0300
Тиждень працюватиме в Києві: спецпредставник Трампа Келлог анонсував новий візит в Україну
Тиждень працюватиме в Києві: спецпредставник Трампа Келлог анонсував новий візит в Україну
Про це він сказав у коментаріНовини.LIVE на Конференції з питань відновлення України в Римі.За словами Келлога, він відвіда Київ липня та пробуде в столиці тиждень.Ми будемо в Киві в понед...
espreso.tv
Fri, 11 Jul 2025 15:16:00 +0300
додати ще новини більше новин

Топ-новини

Тривожне пророцтво Ванги на 2025 рік: що чекає на Україну – прорив чи прірва?
Тривожне пророцтво Ванги на 2025 рік: що чекає на Україну – прорив чи прірва?
Операція РФ у газопроводі під Суджею: окупанти відкрили шокуючу правду
«Сюрприз» для Путіна вже скоро. Трамп назвав дату
Штраф до 1 700 і серйозні обмеженні: чоловіків попередили через мобілізацію, навіть якщо все в порядку в ТЦК
Замість в'язниці - бронь і особиста охорона: мажор-вбивця Тигран Енгібарян побудував незаконний бізнес у столиці та продовжує чинити свавілля
Пекін відреагував на затримання китайських шпигунів в Україні
У Держдепі прокоментували «нові пропозиції» Лаврова щодо України
Трамп назвав умови застосування санкцій проти Росії
Розчарований у Росії: Трамп анонсував важливу заяву
Буде, як скаже Трамп: у Держдепі прокоментували "нові ідеї" Лаврова щодо України
  • Про нас
  • Контакти
  • Правила користування
  • Програми