UA
  • Новини
  • Відео
  • Популярні
  • Пошук
  • Програми
download white apps
Завантажити

Відсьогодні діє ліміт на карткові перекази

glavcom.ua
Tue, 01 Oct 2024 11:46:00 +0300
Відсьогодні діє ліміт на карткові перекази

Відсьогодні Національний банк тимчасово, на пів року, встановлює ліміт для грошових переказів фізичних осіб із карти на карту (також відомі як P2P, C2С).

Обмеження в 150 тис. грн на місяць діятиме пів року. Ліміт стосується лише вихідних переказів (на картки інших фізичних осіб), однак за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку.

Варто зазначити, що обмежень вхідних переказів, а також їхньої кількості немає. Сюди також входять перекази коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, перекази юридичних осіб, операції за реквізитами IBAN. Якщо ж перекази все ж перевищують суму 150 тис. грн, однак людина зможе підтвердити прозорість карткових операцій, то на неї теж не накладатимуть обмежень.

Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою НБУ. Постанова визначає п’ять критеріїв належності до волонтерської діяльності. Для того, щоб надавачі платіжних послуг ідентифікували фізичну особу, яка планує займатися волонтерською діяльністю, як волонтера, вона має відповідати щонайменше двом критеріям із п’яти.

За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують зазначену суму, отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність. 

Як зазначає Нацбанк, ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків «дропів», які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки. «Дропи» – це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як транзитні для переказу та відмивання незаконних коштів. Загалом по системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків.

За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тис. клієнтами на підставі участі в схемах «дропів». Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.

Запроваджений період обмеження строком на шість місяців буде використаний для напрацювання спільних рішень, спрямованих на вирішення цієї проблеми. Це надалі дасть змогу Національному банку України за умови дієвості вжитих заходів відмовитися від запроваджених лімітів.

Нагадаємо, Національний банк заявив, що інформація про те, що банки почали штрафувати своїх клієнтів за порушення фінансового моніторингу, не відповідає дійсності. Раніше НБУ спростував введення нових обмежень на карткові перекази, а саме лімітів у розмірі доходу клієнта, вказаного в анкеті.

Читати повністю

Останні новини

Портников припустив, коли Путін ухвалив остаточне рішення розпочати повномасштабне вторгнення в Україну
Портников припустив, коли Путін ухвалив остаточне рішення розпочати повномасштабне вторгнення в Україну
Таку думку в етері Еспресо висловив Віталій Портников.Дипломатія вичерпала свої можливості у році, після анексії Криму. Ніяких дипломатичних можливостей завершити російсько-українську війну з...
espreso.tv
Fri, 11 Jul 2025 17:29:00 +0300
Убитий полковник СБУ Вороніч брав участь у спецоперації в Курській області та ліквідації "Мотороли" — NYT
Убитий полковник СБУ Вороніч брав участь у спецоперації в Курській області та ліквідації "Мотороли" — NYT
Про це повідомля The New York Times, посилаюсь на власні джерела, переда Regionews.Полковник СБУ Вороніч, який загинув учора, був причетний до низки важливих спецоперацій, серед яких - наступ З...
regionews.ua
Fri, 11 Jul 2025 17:27:15 +0300
Сумку Hermès Джейн Біркін продали на аукціоні за рекордні $10,1 млн
Сумку Hermès Джейн Біркін продали на аукціоні за рекордні $10,1 млн
Про це пише AP.Оригінальна сумка Birkin, названа на честь акторки, співачки та ікони стилю, для якої Herms її створив покійної Джейн Біркін вийшла на новий рівень. Річ, названа аукціоністом н...
espreso.tv
Fri, 11 Jul 2025 17:26:00 +0300
Тимошенко ініціювала новий крок щодо посилення МФО з захисту прав ветеранів
Тимошенко ініціювала новий крок щодо посилення МФО з захисту прав ветеранів
Народна депутатка Юлія Тимошенко ініціювала створення міжфракційного обднання МФО з захисту прав ветеранів. Для повного розуміння ситуації, при МФО було створено дорадчу та громадську ради ...
www.rbc.ua
Fri, 11 Jul 2025 17:25:42 +0300
У Росії знищено газогін, який забезпечує ворожий ВПК, - джерела
У Росії знищено газогін, який забезпечує ворожий ВПК, - джерела
Увечері липня в російському місті Лангепас, що в Ханти-Мансійському автономному окрузі Тюменської області РФ, вибухнув газогін. Він забезпечу російський військово-промисловий комплекс ВПК.Пр...
www.rbc.ua
Fri, 11 Jul 2025 17:25:00 +0300
Україна виробляє майже 50% усього, що потрібно для війни, – ОП
Україна виробляє майже 50% усього, що потрібно для війни, – ОП
Про це в інтервю Report.az повідомив заступник керівника ОП Павло Паліса.Зараз майже усього, що потрібно Україні для ведення війни, ми вироблямо всередині країни. Самостійно, спільно з країн...
espreso.tv
Fri, 11 Jul 2025 17:24:00 +0300
Українські дрони уразили авіазавод у Росії: що там виготовляли
Українські дрони уразили авіазавод у Росії: що там виготовляли
Українські військові атакували два ключові російські підпримства. Ціудари частиною стратегії України зізменшення ракетно-бомбового потенціалу Росії.
tsn.ua
Fri, 11 Jul 2025 17:23:45 +0300
У МЗС натякнули на нові зустрічі з США, але про візит Келлога мовчать
У МЗС натякнули на нові зустрічі з США, але про візит Келлога мовчать
Україна не анонсу окремих візитів посадовців країн-партнерів, однак Сполучені Штати Америки продовжують оборонну підтримку, попри окремі обговорення в медіа.Про це повідомля РБК-Україна з посила...
www.rbc.ua
Fri, 11 Jul 2025 17:23:42 +0300
Як захистити дім від комарів без хімії: простий засіб із кухонних інгредієнтів
Як захистити дім від комарів без хімії: простий засіб із кухонних інгредієнтів
Літні вечори можуть бути безпечними такомфортними без хімії осьяк.
tsn.ua
Fri, 11 Jul 2025 17:22:58 +0300
Польща відреагувала на закриття консульства в Калінінграді
Польща відреагувала на закриття консульства в Калінінграді
Речник польського МЗС Павел Вронський прокоментував інформацію про закриття Росію генерального консульства у Калінінграді начебто через laquoворожі діїraquo Варшави. Посадовець заявив, що краї...
glavcom.ua
Fri, 11 Jul 2025 17:22:48 +0300
додати ще новини більше новин

Топ-новини

Тривожне пророцтво Ванги на 2025 рік: що чекає на Україну – прорив чи прірва?
Тривожне пророцтво Ванги на 2025 рік: що чекає на Україну – прорив чи прірва?
Операція РФ у газопроводі під Суджею: окупанти відкрили шокуючу правду
«Сюрприз» для Путіна вже скоро. Трамп назвав дату
Штраф до 1 700 і серйозні обмеженні: чоловіків попередили через мобілізацію, навіть якщо все в порядку в ТЦК
Пекін відреагував на затримання китайських шпигунів в Україні
Замість в'язниці - бронь і особиста охорона: мажор-вбивця Тигран Енгібарян побудував незаконний бізнес у столиці та продовжує чинити свавілля
Трамп назвав умови застосування санкцій проти Росії
У Держдепі прокоментували «нові пропозиції» Лаврова щодо України
Буде, як скаже Трамп: у Держдепі прокоментували "нові ідеї" Лаврова щодо України
Розчарований у Росії: Трамп анонсував важливу заяву
  • Про нас
  • Контакти
  • Правила користування
  • Програми