Відсьогодні діє ліміт на карткові перекази
glavcom.ua
Tue, 01 Oct 2024 11:46:00 +0300
Відсьогодні Національний банк тимчасово, на пів року, встановлю ліміт для грошових переказів фізичних осіб із карти на карту також відомі як P2P, C2С.
Обмеження в 150 тис.
грн на місяць діятиме пів року.
Ліміт стосуться лише вихідних переказів на картки інших фізичних осіб, однак за всіма рахунками клінта, відкритими в одному банку.
Варто зазначити, що обмежень вхідних переказів, а також їхньої кількості нема.
Сюди також входять перекази коштів між власними рахунками клінта, відкритими в одному банку, перекази юридичних осіб, операції за реквізитами IBAN.
Якщо ж перекази все ж перевищують суму 150 тис.
грн, однак людина зможе підтвердити прозорість карткових операцій, то на неї теж не накладатимуть обмежень.
Ліміт не застосовуться до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою НБУ.
Постанова визнача пять критеріїв належності до волонтерської діяльності.
Для того, щоб надавачі платіжних послуг ідентифікували фізичну особу, яка плану займатися волонтерською діяльністю, як волонтера, вона ма відповідати щонайменше двом критеріям із пяти.
За даними НБУ, 98 банківських клінтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують зазначену суму, отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність. Як зазнача Нацбанк, ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків дропів, які поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.
Дропи це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам.
Ці рахунки використовують як транзитні для переказу та відмивання незаконних коштів.
Загалом по системі йдеться про десятки тисяч сплячих та вже активних рахунків.
За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини зпонад 80 тис.
клінтами на підставі участі в схемах дропів.
Аналіз НБУ свідчить, що через картки дропів може проходити близько 200 млрд грн на рік.
Запроваджений період обмеження строком на шість місяців буде використаний для напрацювання спільних рішень, спрямованих на вирішення ції проблеми.
Це надалі дасть змогу Національному банку України за умови дівості вжитих заходів відмовитися від запроваджених лімітів.
Нагадамо, Національний банк заявив, що інформація про те, що банки почали штрафувати своїх клінтів за порушення фінансового моніторингу, не відповіда дійсності.
Раніше НБУ спростував введення нових обмежень на карткові перекази, а саме лімітів у розмірі доходу клінта, вказаного в анкеті.
Останні новини
ЄС імпортує рекордні обсяги російського СПГ у 2024 році
epravda.com.ua
Sat, 21 Dec 2024 16:31:00 +0200
більше новин