В Україні продовжують фіксувати випадки, коли громадянам пропонують передати свою банківську картку в оренду за грошову винагороду. Такі пропозиції використовують шахрайські групи, які шукають так званих «грошових мулів» — осіб, через чиї рахунки можна проводити незаконні фінансові операції. Про це повідомила патрульна поліція Києва.

Учасники подібних схем ризикують стати фігурантами кримінальних проваджень. Незаконні транзакції, здійснені через їхні картки, розглядаються правоохоронними органами як участь у схемах із відмивання коштів або шахрайстві, навіть якщо власник картки безпосередньо не отримував або не переказував кошти.

За інформацією поліції, в оголошеннях, які розміщують шахраї, зазвичай робиться акцент на простоті пропозиції. У таких повідомленнях ідеться лише про необхідність надати банківську картку для переказів, без будь-яких додаткових вимог чи умов. Від кандидатів не очікують досвіду роботи чи спеціальних навичок — важливо лише мати чинну картку. Комунікація з так званими «роботодавцями» відбувається виключно онлайн, що унеможливлює особисту ідентифікацію та ускладнює подальший пошук організаторів схем.

Правоохоронці наголошують, що обіцянки швидкого доходу з мінімальними витратами часу є типовим індикатором шахрайських дій. Передача картки або її реквізитів фактично дозволяє іншим особам повністю контролювати рахунок, що створює ризики як фінансових втрат, так і юридичної відповідальності.

Для захисту власних коштів поліція рекомендує дотримуватися декількох основних правил. Не слід передавати свою банківську картку, дані для доступу до рахунку чи інші фінансові інструменти третім особам. Також рекомендується ігнорувати вакансії або пропозиції, які передбачають проведення переказів, зняття готівки або відкриття рахунків на власне ім’я для подальшого використання іншими особами.

Фахівці наголошують, що у разі виникнення сумнівів щодо безпечності будь-яких фінансових пропозицій слід утриматися від співпраці та звернутися за консультацією до банку або правоохоронних органів. Це допоможе уникнути можливих збитків та ризику кримінальної відповідальності.

Нагадаємо, банки посилюють контроль: платежі відстежуватимуться по-новому

Раніше ми розповідали, що  банк заблокував платіж: які запитання можуть ставити і як швидко реагувати

Також,  нові правила зняття готівки: ПриватБанк повідомив про обмеження