На тлі посиленого фінансового моніторингу українцям варто уважніше ставитися до будь-яких грошових операцій. 

Як повідомляють "Новини.LIVE", ПриватБанк має право без попередження блокувати картки та навіть закривати всі рахунки клієнта, якщо його фінансова активність викликає підозри.

У банку зазначають, що такі дії – не ініціатива фінансової установи, а вимога законодавства. ПриватБанк виконує норми Закону України, а також відповідні акти Нацбанку. Зокрема законодавство прямо дозволяє припиняти співпрацю з клієнтами, чиї операції мають ризиковий характер.

Фінмоніторинг банку може спрацювати у таких випадках:

• активні операції з готівкою;
• транзакції на нетипові суми або платежі від 400 тис. грн і більше;
• перекази, повʼязані з політично значущими особами (PEP) — депутатами, чиновниками, посадовцями;
• операції ФОПів та компаній, яким менше трьох місяців від дати реєстрації.

Якщо ризики підтверджуються, банк може розірвати договір і закрити рахунки без додаткових попереджень.

Що буде з грошима після закриття рахунків

Попри припинення співпраці, клієнт має повне право отримати свої кошти. Для цього необхідно протягом 30 днів звернутися до будь-якого відділення ПриватБанку та надати:

• документ, який підтверджує право користуватися коштами на рахунку;
• паспорт або інший документ, що посвідчує особу;
• ІПН (реєстраційний номер платника податків).

У відділенні клієнт може подати заяву на переказ грошей до іншої фінансової установи та надати її реквізити.

Раніше портал Знай повідомляв, ПриватБанк накладає обмеження на картки: які функції несподівано блокують.

Також наш портал інформував, неправомірні списання: українці втрачають гроші після користування банкоматами "Привату".

Крім того, ми писали, ПриватБанк знизив карткові тарифи: яка послуга подешевшала.