Більшість незаконних операцій з валютою - гривнею, доларом, євро та іншими - тягнуть за собою фінансову відповідальність, включно зі штрафними санкціями. Водночас є ситуації, коли наслідки для людини можуть бути значно серйознішими, ніж просто позбавлення волі. Про це йдеться у статті 199 Кримінального кодексу.

Так, закон України забороняє умисне виготовлення, зберігання, купівлю, перевезення, пересилання та збут підробленої іноземної валюти. За такі дії передбачене позбавлення волі на строк від 3 до 7 років. При повторному порушенні порушника можуть ув’язнити на 5-10 років з конфіскацією майна.

Аналогічне покарання передбачене за виготовлення підроблених банкнот у великому розмірі. Великою вважається сума, яка в 200 і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян (302 800 грн у 2025 році). Якщо підробка здійснена у особливо великому розмірі - понад 605 600 грн - строк позбавлення волі становитиме 8-12 років.

Легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом, також тягне суворе покарання. Найчастіше відмивання грошей здійснюється з використанням:

• підробки офіційних документів;
• укладання фіктивних угод;
• внесення коштів на банківські рахунки фізичних та юридичних осіб (у тому числі в офшорних зонах);
• великих грошових переказів.

Застосування таких операцій для легалізації доходів карається позбавленням волі на строк від 3 до 6 років з конфіскацією майна (стаття 209 ККУ). За повторні дії або відмивання коштів у великому розмірі (від 6 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян) передбачене ув’язнення на 5-8 років з позбавленням права обіймати певні посади.

Згідно зі статтею 210 ККУ, посадовим особам загрожує обмеження волі до 3 років за цільове використання бюджетних коштів у великому розмірі - від 1 000 НМДГ (1 514 000 грн). Якщо сума перевищує особливо великий розмір - 3 000 неоподатковуваних мінімумів (4 542 000 грн), порушника можуть позбавити волі на 2-6 років.

• Нагадаємо, ніколи не пишіть це у призначенні платежу: як безпечно здійснити переказ.
• Раніше ми розповідали, за які перекази можуть заблокувати:  банки створять "фінпортрери" клієнтів.
• Також отримав презент – поділися з державою: за які подарунки здеруть податок.