У 2025 році в Україні посилили фінансовий моніторинг банків. Зокрема, ПриватБанк впровадив жорсткіші правила: якщо операції клієнта викличуть у банку підозру, рахунок може бути заблокований, а співпраця розірвана. 

Портал Новини.LIVE повідомляє про кілька важливих моментів, які повинні знати клієнти ПриватБанку.

Згідно з частиною 1 статті 15 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", ПриватБанк має право припинити співпрацю з клієнтом у випадках, якщо:

• клієнт відмовляється надавати необхідну документацію для перевірки;
• рівень ризику операцій клієнта є надто високим;
• клієнт надає неправдиву інформацію про себе;
• банк не має можливості ідентифікувати особу, в інтересах якої виконуються операції.

На практиці основною причиною розриву ділових відносин найчастіше стають підозрілі грошові транзакції на рахунках клієнтів.

Як повернути кошти з заблокованого рахунку?

Клієнти ПриватБанку можуть перевести залишок коштів із блокованого рахунку в іншу фінансову установу. Для цього необхідно звернутися до будь-якого відділення банку з таким пакетом документів:

• посвідчення особи;
• реєстраційний номер облікової картки платника податків;
• документи, що підтверджують право використовувати кошти з рахунку;
• реквізити рахунку в іншому банку.

Також треба буде написати заяву із проханням про переказ залишку коштів на новий рахунок.

Що ще потрібно знати?

На території України діють певні ліміти на грошові перекази. Наприклад:

• суми до 100 тисяч гривень не потребують підтвердження законності доходів;
• суми до 50 тисяч гривень встановлені для клієнтів із високим ризиком.

Перевищення цих лімітів часто стає основною причиною блокування банківських карток. Однак у деяких випадках блокування рахунку носить тимчасовий характер і застосовується лише для детальної перевірки. Якщо походження коштів буде підтверджене і відповідає сумам операцій, доступ до грошей відновлюється без подальших проблем.

Раніше портал Знай писав про неправомірні списання: українці втрачають гроші після користування банкоматами "Привату".

Крім того, ми повідомляли, за які перекази можуть заблокувати: банки створять "фінпортрери" клієнтів.

Також портал інформував, що не буде навіть 3000 грн: коли великий стаж не гарантує гідну пенсію.