Слідство БЕБ виявило масштабну схему легалізації коштів від нелегального грального бізнесу, де ключову роль відіграв «МТБ Банк». Про це пише видання 368.media.

Організатором схеми називають екс-керівника департаменту інноваційних проектів Дмитра Яковлєва. За даними правоохоронців, лише за період з кінця 2022-го до квітня 2024 року через «МТБ» і пов'язані з ним структури пройшло понад 10 мільярдів гривень.

Нагадаємо, що власниками МТБ Банку є: Михайло Парткевич (70,001%), французький банкір Хамед Аліхані (20%), голова правління Юрій Кралов (10%).

Як працювала схема

Кошти від онлайн-казино спочатку надходили на фіктивні «дропові» рахунки у «МТБ Банку». Далі вони виводилися на криптовалютні біржі або перевели через зарубіжні сервіси PayPal і Skrill. Одночасно застосовувалась схема miscoding: платежі від азартних ігор (код MCC 7995) маскувались під витрати на роздрібну торгівлю (MCC 5399). Це дозволяло операторам суттєво занижувати податки, а організатори схеми отримували відсоток кожного обороту.

Яковлєв - «банкір-примара»

Фігура Дмитра Яковлєва давно викликає запитання. За останні 15 років він встиг попрацювати у кількох банках - "Форум", "Юнісон Банк", "Форвард", "Альпарі Банк", "IBOX Банк". Усі ці установи згодом було ліквідовано. ЗМІ ще тоді писали про його причетність до «обнальних» схем часів Януковича. Навіть після виходу з IBOX Банку та подальшого переходу до МТБ він продовжував використовувати старі зв'язки та впроваджувати відпрацьовані механізми з відмивання коштів.

Партнерство з Diamond Pay та XPay

У зв'язку з Яковлєвим діяли дві платіжні компанії — «Даймонд Пей» та «Ікс Пей». Перша незабаром після скандалу з IBOX Банком отримала ліцензію НБУ і зайняла понад 70% ринку перекладів для грального бізнесу. Другу контролював член КРАЇЛ Євген Яхній, який особисто переконував операторів казино підключатися до «правильних» систем. Таким чином, банківські та платіжні структури спільно забезпечували повний цикл — від прийому ставок до переведення в готівку та виведення коштів за кордон.

Ігнорування фінансового моніторингу

Слідство встановило, що керівництво МТБ Банку систематично порушувало закон про протидію відмиванню доходів. Банк не перевіряв клієнтів з операціями понад 400 тисяч гривень, не повідомляв про підозрілі перекази та вносив фіктивні дані до системи Web Shield. По суті, внутрішній контроль у банку підмінили інструменти для маскування транзакцій.

Хто відповідає за репутацію банку

Наразі фігурантами справи проходять сам Яковлєв, співробітники його департаменту, представники «Даймонд Пей» та «Ікс Пей», а також чиновники КРАЇЛ. Виникає закономірне питання до власників «МТБ Банку»: чи справді вони готові миритися з тим, що їхній банк перетворився на «пральню» для мільярдів тіньового грального бізнесу?