З початку 2025 року клієнти Ощадбанку дедалі частіше стикаються з раптовим блокуванням банківських карток і рахунків. Причина – посилення фінансового моніторингу, який банк здійснює в рамках вимог законодавства про протидію відмиванню коштів.

Як пояснюють у банку, ці заходи – необхідність в умовах воєнного стану, але для багатьох українців вони стали неприємною несподіванкою. Ощадбанк почав активніше відстежувати «нетипову» фінансову поведінку. Якщо система фіксує підозрілі операції — рахунок може бути тимчасово заблоковано. Під підозру можуть потрапити:

• різке зростання кількості транзакцій;

• перекази від багатьох різних людей;

• регулярні платежі одному і тому ж отримувачу;

• великі суми, внесені готівкою через термінал;

• витрати, які не відповідають офіційним доходам клієнта.

  

Що робити у разі блокування? Клієнту необхідно надати документи, які підтверджують походження коштів: це можуть бути довідки про зарплату, податкові декларації, договори купівлі-продажу тощо. Проблема в тому, що немає чітких строків розгляду заяв — обробка може тривати кілька тижнів, а то й довше.

Про це свідчить історія одного з клієнтів, якому заблокували рахунок ще в травні. Хоч він оперативно подав усі документи, за шість тижнів відповіді не отримав. У банку пояснили: кожне звернення опрацьовується індивідуально, черги великі, а перевірка вимагає часу.

Блокування рахунків — це не покарання, а запобіжний захід, кажуть у банку. Але для багатьох українців, які опинилися без доступу до своїх грошей, ситуація виглядає критичною.

Що радять юристи та сам банк?

• стежити за власною фінансовою активністю;

• уникати «нестандартних» операцій;

• зберігати документи, які підтверджують походження коштів;

• у разі блокування — не зволікати з поданням пояснень і перевіряти статус заяви повторно.

Нагадаємо, штрафи впаяють по-повній: податкова попередила про зміни з 1 серпня

Раніше ми розповідали, що повна тиша замість підтримки: ПриватБанк може заблокувати карту за спробу перевести гроші

Також,  картки заблокують не лише через ліміти: що мають знати українці про моніторинг